Met beleggen loop je risico en maak je kosten. Met beleggen kun je jouw inleg verliezen.

De Beste ETF’s om in te Investeren [2024]

Indexfondsen of ETF’s? Dit is een vraag die elke passieve belegger vroeg of laat zal stellen.

Passief beheer heeft terrein gewonnen ten opzichte van het klassieke actieve beleggen vanwege zijn eenvoud en het groeiende aanbod bij neobanken en traditionele banken. Indexfondsen en ETF’s zijn de twee tools voor indexbeleggen of passief beleggen, los van robo-adviseurs.

De filosofie en essentie van een indexfonds en een ETF zijn vergelijkbaar: het repliceren van indexen (of sectoren). Van daaruit zijn er verschillen in werking en fiscale behandeling die bepalen of de balans doorslaat naar de ene of de andere optie, afhankelijk van jouw handelspraktijk en wat je zoekt voor jouw portefeuille.

Wat is een ETF?

Een ETF is in essentie een beleggingsfonds dat investeert in een mandje effecten. Er zijn echter 5 dingen die het onderscheiden van traditionele fondsen:

  1. ETF’s gedragen zich als aandelen en worden ook belast als aandelen. Dat wil zeggen dat ze op elk moment van de dag kunnen worden gekocht en verkocht, een voordeel dat traditionele beleggingsfondsen niet hebben. Als je meer informatie nodig hebt, kun je hier zien hoe een ETF werkt en hoe het verschilt van indexfondsen.
  2. Naast de jaarlijkse beheerskosten, die meestal lager zijn dan die van hun indexfonds-tegenhangers, moet ook de makelaarscommissie voor aan- en verkopen worden betaald.
  3. Ze zijn transparant in die zin dat we op elk moment de nettovermogenswaarde en ook de samenstelling van hun portefeuille kunnen kennen.
  4. Ze hebben een creatie- en aflossingsproces dat hen fiscaal efficiënter maakt in hun interne werking en met lagere operationele kosten, waardoor ze minder vatbaar zijn voor grootschalige terugtrekkingen van deelnemers die van invloed kunnen zijn op het beheer en de rendementen.
  5. Vanwege de voorgaande punten is er een breder scala aan blootstellingen dan bij indexfondsen.

Bovendien moeten we toevoegen dat dankzij punt 4 verschillende fondsbeheerders hun structuur naar ETF’s aan het omzetten zijn. Enkele voorbeelden hiervan zijn DFA en JPMorgan. En ook enkele actieve beheerders zoals Cathie Wood en haar ARK ETF’s.

Met een paar beursgenoteerde fondsen kun je een goed gediversifieerde beleggingsportefeuille opbouwen tegen lage kosten. De voordelen en redenen om in ETF’s te investeren zijn met name de lage kosten en commissies, aangezien het een al gediversifieerd instrument betreft.

Ze zijn gemakkelijk te begrijpen en ook eenvoudiger te analyseren dan een actief beheerd fonds of een individueel aandeel (aan het einde van het artikel geef ik je enkele tips om de best presterende ETF’s te vinden).

Waar kun je ETF’s Kopen?

In Nederland kun je ETF’s kopen via verschillende platformen, waaronder online brokers, banken en beleggingsapps. Enkele populaire opties zijn:

  1. Online brokers: Platforms zoals DEGIRO, BinckBank, Lynx en eToro bieden een breed scala aan ETF’s aan waar je rechtstreeks kunt handelen.
  2. Banken: Veel traditionele banken zoals ING, ABN AMRO en Rabobank bieden ook beleggingsdiensten aan waarbij je ETF’s kunt kopen.
  3. Beleggingsapps: Apps zoals BUX Zero, Peaks en Semmie bieden gebruikers de mogelijkheid om te beleggen in ETF’s via een eenvoudige en gebruiksvriendelijke interface.

Beste ETF’s voor Langetermijnindexbeleggingen

Op de markt zijn er talloze ETF’s die verschillende indexen volgen, en veel van deze beursgenoteerde fondsen repliceren eigenlijk dezelfde index (een fiscaal voordeel om de regel van twee maanden bij investeringen te vermijden en verliezen en winsten te compenseren bij het aangeven van de belastingen). Het aanbod kan overweldigend zijn. Om het nog eenvoudiger te maken, geef ik je een lijst met de 9 beste ETF’s om op te nemen in een beleggingsportefeuille, gerangschikt naar Ontwikkelde markten, Opkomende markten en Vastrentende waarden.

De criteria waren:

  • Een brede en gediversifieerde portefeuille hebben
  • Geschikt zijn voor het opbouwen van de kern van langetermijnindexportefeuilles
  • Goede prestaties hebben gehad in de afgelopen 5 jaar

Ontwikkeld:

  1. Xtrackers MSCI World ESG UCITS ETF 1C
    • TER: 0.20%
    • Rendement 3 jaar: 35.51%
    • Volatiliteit 1 jaar: 12.23%
    • Ticker: XZW0
  2. iShares MSCI World SRI UCITS ETF USD (Dist)
    • TER: 0.20%
    • Rendement 3 jaar: 31.53%
    • Volatiliteit 1 jaar: 12.19%
    • Ticker: 2B7J
  3. UBS ETF (IE) MSCI ACWI Socially Responsible UCITS ETF (hedged to USD) A-acc
    • TER: 0.28%
    • Rendement 3 jaar: 32.93%
    • Volatiliteit 1 jaar: 11.83%
    • Ticker: AWSRIW

Opkomende Markten:

  1. Xtrackers MSCI Emerging Markets ESG Screened UCITS ETF 1C
    • TER: 0.18%
    • Rendement 5 jaar: 51.81%
    • Volatiliteit 1 jaar: 13.03%
    • Ticker: XDEX
  2. iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS ETF
    • TER: 0.18%
    • Rendement 5 jaar: 25.82%
    • Volatiliteit 1 jaar: 11.63%
    • Ticker: IBC3
  3. iShares MSCI EM IMI ESG Screened UCITS ETF USD (Dist)
    • TER: 0.18%
    • Rendement 5 jaar: 24.63%
    • Volatiliteit 1 jaar: 11.67%
    • Ticker: OM3Y

Vaste Rente:

  1. UBS ETF (LU) SBI Foreign AAA-BBB 1-5 ESG UCITS ETF (CHF) A-dis
    • TER: 0.20%
    • Rendement 3 jaar: 11.62%
    • Volatiliteit 1 jaar: 5.81%
    • Ticker: UEFY
  2. UBS ETF (LU) J.P. Morgan USD EM Diversified Bond 1-5 UCITS ETF (USD) A-dis
    • TER: 0.35%
    • Rendement 3 jaar: 8.59%
    • Volatiliteit 1 jaar: 7.41%
    • Ticker: SEAA
  3. iShares USD Intermediate Credit Bond UCITS ETF
    • TER: 0.15%
    • Rendement 3 jaar: 7.04%
    • Volatiliteit 1 jaar: 8.33%
    • Ticker: SXRF

Beste ETF’s van het Jaar Tot Nu Toe

De volgende lijst toont de ETF’s die tot nu toe de beste prestaties hebben geleverd dit jaar. Maar ik moet vermelden dat ik er veel heb uitgesloten omdat de eerste bijna 15 plaatsen overeenkwamen met ETF’s die in hun buik derivaten van cryptocurrencies hebben of ze volgen via schuldbewijzen.

  1. WisdomTree Natural Gas
    • TER: 0.49%
    • Rendement YTD: 5.78%
    • Volatiliteit 1 jaar: 55.32%
    • Ticker: NGAS
  2. iShares MSCI Turkey UCITS ETF
    • TER: 0.74%
    • Rendement YTD: 4.96%
    • Volatiliteit 1 jaar: 37.69%
    • Ticker: IQQ5
  3. Invesco MSCI Saudi Arabia UCITS ETF
    • TER: 0.50%
    • Rendement YTD: 4.46%
    • Volatiliteit 1 jaar: 13.97%
    • Ticker: MSAP

WisdomTree Natural Gas

Deze ETF volgt de Bloomberg Natural Gas-index, die de prijs van futurescontracten voor aardgas volgt. Het maakt gebruik van een synthetische replicatiemethode met swaps, waardoor het controleren van de onderpanden belangrijk is. De basisvaluta is USD en er is geen valutahedging. De ETF is gevestigd in Jersey.

Onderpanden zijn meestal overheidsobligaties met een hoge kredietwaardigheid. Voor deze ETF worden de onderpanden gehouden bij de Bank of New York Mellon. Hier volgt een uitsplitsing van de onderpanden per land en het gewicht per valuta.

WisdomTree Natural Gas

iShares MSCI Turkey UCITS ETF

Deze ETF streeft ernaar de MSCI Turkey-index te repliceren, die grote en middelgrote bedrijven op de Turkse markt volgt. De replicatiemethode is volledig fysiek, met de USD als basisvaluta en zonder valutahedging. Het fonds is gevestigd in Ierland en hanteert een halfjaarlijks dividendbeleid.

Hier is een grafiek die de sectorale spreiding illustreert.

Invesco MSCI Saudi Arabia UCITS UCITS ETF

Deze ETF volgt de SCI Saudi Arabia 20/35-index, die de bedrijven van de Saudi-Arabische aandelenmarkt omvat, waarbij 85% van de markt wordt gedekt, met de grootste positie beperkt tot 35% van de portefeuille en de rest tot 20%.

De replicatiemethode maakt gebruik van swaps. De basisvaluta is de USD zonder valutahedging. Het fonds is gevestigd in Ierland en hanteert een accumulatief dividendbeleid.

Hieronder vindt u een grafiek die de sectorale gewichten van de portefeuille laat zien, samen met de belangrijkste posities.

Invesco MSCI Saudi Arabia UCITS UCITS ETF sector

En dit zijn de belangrijkste posities.

Andere Opties om te Investeren in ETF’s

Heb je meer nodig dan een basisportefeuille? Om dit artikel over de beste ETF’s om in 2024 in te investeren te voltooien, breiden we de selectie uit door de lijst per categorie te verdelen.

In elk van hen kun je de meest winstgevende ETF’s van het jaar zien, maar onthoud dat eerdere rendementen geen toekomstige winsten garanderen, en dat elke ETF met de juiste strategie moet worden gebruikt.

Naast deze, zou je ook geïnteresseerd kunnen zijn in de volgende posts 👉 Hoe kies je een ETF? 

Beste Variabele Inkomen ETF’s Europa in 2024

Hier is de selectie van de best presterende beursgenoteerde fondsen voor Europa in de afgelopen 3 jaar:

  1. SPDR MSCI Europe Energy UCITS ETF
    • TER: 0.18%
    • Rendement 3 jaar: 82.71%
    • Volatiliteit 1 jaar: 20.96%
    • Ticker: SPYN
  2. Lyxor EURO STOXX Banks (DR) UCITS ETF – Acc
    • TER: 0.30%
    • Rendement 3 jaar: 81.25%
    • Volatiliteit 1 jaar: 21.92%
    • Ticker: LYBK
  3. Invesco EURO STOXX Optimised Banks UCITS ETF
    • TER: 0.30%
    • Rendement 3 jaar: 77.62%
    • Volatiliteit 1 jaar: 22.01%
    • Ticker: S7XE

Beste Vaste Rente ETF’s in 2024

Hier is de lijst van beste obligatie- en schuldfondsen:

  1. Lyxor USD 10Y Inflation Expectations UCITS ETF – Acc
    • TER: 0.25%
    • Rendement 3 jaar: 31.10%
    • Volatiliteit 1 jaar: 8.55%
    • Ticker: UINF
  2. iShares China CNY Bond UCITS ETF USD Hedged (Dist)
    • TER: 0.40%
    • Rendement 3 jaar: 27.63%
    • Volatiliteit 1 jaar: 7.20%
    • Ticker: AYEQ
  3. iShares USD Corporate Bond Interest Rate Hedged UCITS ETF
    • TER: 0.25%
    • Rendement 3 jaar: 26.10%
    • Volatiliteit 1 jaar: 8.17%
    • Ticker: IS3F

Beste ETFs per land in 2024

Omdat er soms meer dan één ETF is voor elk land, zal ik alleen degene vermelden die het beste heeft gepresteerd in het land en zo de 3 landen hebben die de beste rendementen hebben gehad in de afgelopen 3 jaar.

Hier zijn enkele ETF’s:

  1. WisdomTree Japan Equity UCITS ETF USD Hedged Acc
    • TER: 0.48%
    • Rendement 3 jaar: 95.72%
    • Volatiliteit 1 jaar: 17.12%
    • Ticker: DXJA
  2. HSBC MSCI Mexico Capped UCITS ETF USD
    • TER: 0.50%
    • Rendement 3 jaar: 73.08%
    • Volatiliteit 1 jaar: 19.48%
    • Ticker: H4ZS
  3. Invesco MSCI Saudi Arabia UCITS UCITS ETF
    • TER: 0.50%
    • Rendement YTD: 4.46%
    • Volatiliteit 1 jaar: 13.97%
    • Ticker: MSAP

Beste sectorale ETF’s in 2024

Hier zijn enkele sectorale ETF’s:

  1. iShares S&P 500 Energy Sector UCITS ETF (Acc)
    • TER: 0.15%
    • Rendement 3 jaar: 151.35%
    • Volatiliteit 1 jaar: 23.70%
    • Ticker: QDVF
  2. Invesco Morningstar US Energy Infrastructure MLP UCITS ETF Dist
    • TER: 0.50%
    • Rendement 3 jaar: 124.04%
    • Volatiliteit 1 jaar: 15.07%
    • Ticker: SMLD
  3. Lyxor EURO STOXX Banks (DR) UCITS ETF – Acc
    • TER: 0.30%
    • Rendement 3 jaar: 135.47%
    • Volatiliteit 1 jaar: 23.46%
    • Ticker: LYBK

Hoe kies je de beste ETF’s voor je portfolio

Het kennen van de beste ETF’s is slechts een deel van het verhaal. Hier zijn de belangrijkste indicatoren om een ETF te beoordelen:

  • Duidelijke strategie: Geeft richting aan je aankoop- en verkoopbeslissingen.
  • TER (Total Expense Ratio): Onthult de totale kosten van de ETF.
  • Spread bid/ask: Geeft inzicht in de liquiditeit van de ETF en de onderliggende waarden.
  • De index die het volgt: Biedt inzicht in waar je precies in investeert.

👉 Voor een diepere duik in het kiezen van een ETF, bekijk deze link: Hoe kies je een ETF?

Gerelateerde artikelen

De beste iShares ETFs van Blackrock
ETF's zijn een van de pijlers van passief beleggen en Blackrock is een van de belangrijkste beheerders op dit gebied en in het algemeen op het gebied van beleggingsfondsen. In dit artikel zullen we ons concentreren op hun aanbod van passief bel...