Met beleggen loop je risico en maak je kosten. Met beleggen kun je jouw inleg verliezen.

Trading 212 [2024]: Kosten, gebruik en reviews

In het volgende artikel presenteren we een volledige review van de broker Trading 212, een online broker die beroemd is geworden door de eenvoud van gebruik en de gebruiksvriendelijkheid van zijn platform, tegen betaalbare commissies. Maar, is het echt zo’n goede broker als het lijkt?

Laten we naar de analyse gaan.

Trading 212: Wat is het en hoe werkt het?

Trading 212 is een online investeringsplatform gereguleerd door CySEC (Cyprus), en vooral bekend om het aanbieden van commissievrije investeringen.

Trading 212

De broker van Bulgaarse oorsprong, met meer dan 2,5 miljoen klanten, heeft het vertrouwen gewonnen van wereldwijde beleggers bij het onmiddellijk kopen van aandelen van populaire bedrijven en biedt de mogelijkheid om te investeren in fractionele aandelen. In feite kunnen gebruikers gediversifieerde portefeuilles aanpassen volgens hun financiële doelstellingen.

Bovendien biedt Trading 212 ook multivaluta-accounts, waardoor stortingen en investeringen in twaalf verschillende valuta’s mogelijk zijn – waardoor de kosten van wisselkoersen worden bespaard – en het meest opvallende, dagelijkse rente biedt op het niet-geïnvesteerde geld op de rekening.

Echter, een van de grote nieuwigheden van dit jaar is dat het zich aansluit bij de oorlog van rente-earning accounts in brokers met een rendement van maar liefst 4% op het niet-geïnvesteerde kapitaal.

Vandaag de dag beheert het meer dan 4 miljoen euro aan activa,

Belangrijkste kenmerken van Trading 212

Laten we eens kijken naar de belangrijkste kenmerken, voordat we de review volledig ingaan:

  • 🏆 Regulatie: CySEC (Cyprus), FCA (VK) en FSC (Bulgarije)
  • 🔒 Garantiefonds: Tot 20.000 euro aan deposito’s
  • 💼 Financiële activa: +9.000 aandelen, ETFs, naast derivaten op verschillende activa.
  • 🌐 Markten: +30 Europese markten, VS, Canada en Azië.
  • 💻 Soorten accounts: 3; Invest, professioneel en demo.
  • 💲Commissies:
    • Invest Account: Geen commissies (slechts 0,15% voor FX wisselkoers)
  • 💰 Minimale storting: 10€
  • 📈 Platform: Eigen
  • 📧 Contact:
  • 🌟Uitgelicht product: Rente-earning account op 1,5% (in euro’s)

Broker met beste alternatief voor rente-earning account op 4,83%

Regulering | Is Trading 212 veilig?

Trading 212 is een broker opgericht in 2007 in Bulgarije. Het bedrijf verhuisde later naar Engeland, maar behield ook zijn Bulgaarse entiteit. Vandaag heeft het verschillende vestigingen, in het Verenigd Koninkrijk, Bulgarije en Cyprus.

Regulatie

Trading 212 heeft robuuste veiligheidsmaatregelen geïmplementeerd om de bescherming van de fondsen en gegevens van haar klanten te garanderen. Dit zijn de drie toezichthouders waaronder het wordt gecontroleerd:

  • CySEC (Cyprus): De regulatie is van toepassing op de meeste West-Europese landen (inclusief Nederland).
  • FCA (VK): Voor klanten uit het Verenigd Koninkrijk.
  • FSC (Bulgarije)

Is TRADING 212 betrouwbaar?

De fondsen van de deposito’s van Trading 212 zijn beschermd tegen faillissementen. Wat betreft het bedrag, afhankelijk van de juridische entiteit waarmee een handelsaccount wordt geopend, worden verschillende compensatieschema’s toegepast:

  • Verenigd Koninkrijk: £85,000, gereguleerd door de Financial Conduct Authority (FCA) en juridische entiteit: Trading 212 UK Limited (UK).
  • EU-landen (inclusief Nederland): Maximaal 20.000 euro. Gereguleerd door de Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) en juridische entiteit: Trading 212 Markets Ltd.
  • Alle andere landen: 90% van de fondsen, maximaal 20.000 euro. Gereguleerd door de Bulgaarse Financial Supervision Commission (FSC) en juridische entiteit: Trading 212 Ltd.

Bovendien biedt Trading 212 bescherming tegen negatief saldo van de rekening, waardoor het wordt beschouwd als een veilige broker om mee te handelen.

Trading 212 producten: Aandelen, ETF’s en derivaten

Het productaanbod varieert afhankelijk van het type account dat is gekozen. Trading 212 is een broker van aandelen en ETF’s (zelfs fractioneel), maar biedt ook derivaten op andere soorten producten, zoals indices, grondstoffen of cryptocurrencies.

Aandelen en ETF’s:

De broker heeft meer dan 9.000 aandelen en ETF’s van de belangrijkste wereldmarkten. Het omvat ook toegang tot gefractioneerde aandelen en ETF’s, vanaf slechts 1€

Aan de andere kant, het is ook opmerkelijk dat het een dagelijkse rentevergoedingsprogramma voor uw portefeuille heeft. Dat wil zeggen, ik heb het niet over een rentevergoedingsrekening (die het ook heeft), maar over vergoeding voor aandelenleningen.

Trading 212 producten

Dus, dit programma is gebaseerd op het uitlenen van uw aandelen aan een andere persoon die gaat handelen met hen (meestal het openen van shortposities). In ruil daarvoor ontvangt de geldschieter een reeks dagelijkse rente (gedeeld met Trading 212), zonder afstand te doen van zijn recht om dividenden te ontvangen, of de geleende aandelen te verkopen wanneer hij dat wenst.

Derivaten:

Over allerlei soorten producten

  • Aandelen: Derivaten op duizenden aandelen
  • Indices: Op meer dan 20 van de belangrijkste wereldindices
  • Grondstoffen: Ongeveer 30 grondstoffen, inclusief gas, olie of goud.
  • Forex: Op 180 paren
  • Cryptocurrencies: Op 15 crypto’s, inclusief de belangrijkste cryptocurrencies met de hoogste marktkapitalisatie zoals Bitcoin of Ethereum.

Soorten Trading 212 accounts

Trading 212 accepteert klanten van over de hele wereld (het heeft enkele uitzonderingen, aangezien klanten uit de VS of Canada geen account kunnen openen). Het biedt ook 3 soorten accounts die verschillen afhankelijk van de activa die ze kunnen verhandelen en de landen waarin ze beschikbaar zijn.

Trading 212 Invest

De Trading 212 Invest rekening valt op door de multi-valuta optie, waardoor beleggers in verschillende valuta’s kunnen handelen en FX-kosten kunnen vermijden.

Gebruikers kunnen commissievrij beleggen, hoewel er andere kosten van toepassing zijn volgens de voorwaarden van het platform. Trading 212 Invest stelt gebruikers in staat om direct aandelen te kopen en biedt de optie om te beleggen in fractionele aandelen vanaf 1€, wat betekent dat beleggers eigenaar kunnen zijn van delen van grote bedrijven zoals Google, Amazon en Apple.

Het platform biedt ook de mogelijkheid om gediversifieerde portefeuilles te creëren en aan te passen met “taarten” en AutoInvest, afgestemd op de persoonlijke financiële doelen van elke gebruiker.

Bovendien verdienen gebruikers dagelijkse rente op het niet-geïnvesteerde geld op hun rekeningen, met een APY variërend tussen 1.50% en 2.25%.

Trading 212 (Rekening met derivaten)

De Trading 212 rekening voor derivaten stelt beleggers in staat om te handelen door te speculeren op prijsbewegingen van financiële activa zonder deze daadwerkelijk te bezitten.

Met Trading 212 CFD kunnen gebruikers actief handelen in een verscheidenheid aan markten, waaronder aandelen, forex, indices, en meer.

Demorekening

Vooral voor beginnende beleggers is het belangrijk om te weten dat Trading 212 gebruikers een demorekening aanbiedt, waarmee ze virtueel geld kunnen beleggen en hun beleggingsstrategie risicovrij kunnen testen.

Trading 212 commissies

Het commissiebeleid van Trading 212, althans wat betreft aandelen en ETFs, is vrij eenvoudig te begrijpen. Laten we het bekijken:

  • Aandelen en ETFs: Beleggen tegen 0 euro commissie.
  • Wisselkoers: 0,15%

Wat betreft de niet-commerciële commissies, blijft het een economische broker:

  • Storting (bankoverschrijving): 0 euro
  • Storting (Kaarten, Google Pay…): 0,7%
  • Opname: 0 euro.
  • Minimale storting: 10 euro.

Zoals u kunt zien, is hun commissiesysteem echt eenvoudig en goedkoop. Als het gaat om aandelen en ETF’s ter plaatse, is het feit dat het een economische en gemakkelijk te bedienen broker is.

Trading 212 Platform

Trading212 biedt zijn eigen handelsplatform dat zeer gemakkelijk te gebruiken en te navigeren is.

Naast zijn contante aandelenrekening biedt het ook handel in derivaten, het heeft een handelsplatform dat personalisatie en onderzoek mogelijk maakt. Bovendien heeft het andere nuttige tools zoals alerts en meldingen, portefeuillerapporten en commissies die prestaties, opgebouwde rente en/of andere nuttige gegevens tonen.

Het is ook mogelijk om transacties op verschillende manieren aan te passen en meerdere manoeuvres tegelijk uit te voeren op hetzelfde handelspaar.

En met betrekking tot zijn grafieken, we praten over een ander goed punt. Rond 50 technische indicatoren en 19 tekentools die beschikbaar zijn om te helpen bij handelsbeslissingen, inclusief bijna alle basisstudies van technische analyse.

Trading 212 Platform

En natuurlijk, en als een goede online broker, heeft het ook een handelsapp, vrij intuïtief en waarmee je mobiel kunt handelen van overal ter wereld. Vergeleken met de webversie heeft de mobiele app bijna identieke functionaliteit.

Trading 212 rente-earning account

Aan de andere kant zou ik ook graag de rente-earning account service willen toevoegen die het platform biedt, tot in 10 verschillende valuta’s (van de 12 waarmee je een account kunt openen).

Op deze manier is hun systeem van vergoeding op het niet-geïnvesteerde kapitaal (vanaf 11 januari 2024) als volgt, afhankelijk van de valuta:

  • EUR: 4% per jaar
  • USD: 5% per jaar
  • GBP: 4,5% per jaar
  • Andere valuta’s: Ook met vergoedingen zeer interessant, en altijd boven de 2% zijn de CZK (Tsjechische kroon), PLN (Poolse zloty), HUF (Hongaarse forint) of de DKK (Deense kroon)
Trading 212 rente-earning account

Wat betreft de voorwaarden van dit minder risicovolle product, ze zijn ook vrij gemakkelijk te begrijpen: De rente wordt dagelijks berekend en betaald, op het niet geïnvesteerde geld, dus je kunt je geld altijd opnemen wanneer je wilt, zonder een enkele dag rente te verliezen.

Trading 212 Klantenservice

TRADING 212 heeft een klantenservice die, volgens verschillende beoordelingen, snelle en directe informatie biedt.

  • Kantoor in Nederland: In Cyprus, 1,Agias Fylaxeos str., 3025 Limassol, Cyprus
  • Contact telefoon: Nee
  • E-mail: [email protected]
  • Chatbot: Ja
  • Service in het Nederlands: Nee

Om de e-mailondersteuning te gebruiken, moet een formulier op de website van Trading 212 worden ingevuld en de klantenservice is 24 uur per dag, 7 dagen per week beschikbaar.

Bovendien, in het geval dat je hun eigen Chatbot gebruikt, is de gemiddelde reactietijd minder dan 30 seconden.

De telefonische ondersteuning is niet beschikbaar.

Opleiding aangeboden door Trading 212

Trading 212 biedt tekst- en videotutorials om te leren hoe je de handelsplatforms en basis handelsconcepten kunt gebruiken, een uitstekende functionaliteit voor beginners.

Samengevat, biedt de broker:

  • Demorekening.
  • Tutorial video’s van het platform.
  • Algemene educatieve video’s.
  • Kwalitatieve educatieve artikelen.

Beter alternatief voor Trading 212: Freedom24

Zoals we hebben kunnen zien, is Trading 212 geen slechte makelaar, verre van dat. Echter, zoals we altijd streven naar het beste, zou ik graag een alternatief willen voorstellen dat we als optimaal beschouwen: Freedom24.

En dat is het, in de volgende termen:

  • Overvloed aan financiële activa: De overvloed aan aanbod en soorten financiële activa is een onderscheidend kenmerk. Terwijl we bij Trading212 in totaal 9.000 activa vinden tussen aandelen en ETF’s (naast hun aanbod van derivaten), kunnen we bij Freedom24 meer dan 40.000 aandelen van over de hele wereld, 1.500 ETF’s, en tot 1.000.000.000 bedrijfsopties vinden.
  • Rentedragende rekening: Als de rentedragende saldo rekening van Trading212 niet slecht is. De spaarpakketten van 3, 6 en 12 maanden van Freedom24, zijn een optimale optie. Omdat we met sommige van hen een rendement van 8,76% (in dollars), en van 6,42% (in euro’s)

  • 💶 Minimale storting1,00 €
  • 📝 RegulatieBafIn en CySEC
  • ⭐️ Score8.0/10

👉 En voor meer informatie over de broker, laat ik je achter met onze review: Freedom24 meningen Nederland – Veiligheid, commissies, platform en review

Andere interessante alternatieven.

Desalniettemin, laat ik je ook achter met andere even interessante alternatieven:

Trading 212 meningen

Het is zeker dat waarschijnlijk vanwege zijn eenvoud en gebruiksgemak, evenals zijn eenvoudige en gemakkelijk te begrijpen commissiesysteem, Trading 212 goede meningen heeft op verschillende sociale netwerken.

Bijvoorbeeld, als we naar Truspilot gaan, zien we dat voor meer dan 25.000 meningen (wat niet slecht is), het een totaal van 4,6 sterren op 5 heeft met vrij positieve opmerkingen over commissies en gebruiksgemak.

En in werkelijkheid, hetzelfde gebeurt als we naar de Google Play Store gaan. Met meer dan 140.000 meningen en 10 miljoen downloads, heeft het een reputatie van 3,8 sterren op 5.

Onze mening over Trading212: review 2024

Als laatste gaan we ons oordeel over Trading212 geven.

Ten eerste is regulering een cruciaal aspect voor elke broker, en Trading 212 is gereguleerd door verschillende autoriteiten in heel Europa, waaronder de FCA in het Verenigd Koninkrijk, de CySEC in Cyprus en de Financiële Toezichtscommissie in Bulgarije. Dit biedt een extra laag van vertrouwen en veiligheid, aangezien deze regelgevende instanties bekend staan om hun strenge normen en regelgeving.

Wat betreft de aangeboden producten, Trading 212 biedt een breed scala aan investeringsmogelijkheden, waarbij meer dan 9.000 aandelen en ETF’s, ook fractioneel, opvallen, waarin je kunt investeren vanaf 1€.

Zonder twijfel, een moderne broker, die het mogelijk maakt om te investeren tegen nul commissie met heel weinig geld in alle wereldmarkten.

Met betrekking tot de commissies, en als we uitsluitend over aandelen of ETF’s praten, is dit een van hun grootste aantrekkingspunten, aangezien het mogelijk is om te investeren tegen nul euro commissie, waarbij je hoogstens 0,15% commissie betaalt op de valutawissel.

Misschien wel het meest opvallende aspect is hun nieuwe rente-earning account op niet-geïnvesteerd geld, dat vanaf 11 januari 2024, zal zijn 4% in euro’s, en 5% in dollars. In ieder geval, en hoewel het geen slechte rendement is, andere brokers in Europa zoals Scalable Capital, Trade Republic, of Interactive Brokers (deze is Amerikaans), bieden al rendementen die gelijk zijn aan of hoger dan 4%.

Maar als we het hebben over hun afgeleide producten, is het mogelijk dat hun commissies iets hoger zijn, vooral wat betreft de spread differential, en in feite is dat waar de broker het grootste deel van zijn winst maakt. Uiteindelijk, onthoud dat ongeveer 80% van de gebruikers die in derivaten investeren, uiteindelijk verlies lijden.

En tot slot, wat betreft hun handelsplatform, het is intuïtief en gemakkelijk te gebruiken, geschikt voor zowel beginnende als ervaren beleggers. Bovendien is de snelle en efficiënte klantenservice ook een pluspunt, ervoor zorgend dat gebruikers de nodige hulp krijgen op een tijdige manier.

Voor- en nadelen van beleggen met Trading 212

Ten slotte, laten we kort de voor- en nadelen van het gebruik van Trading 212 in uw investeringsbeslissingen bekijken:

Voordelen

  • Geen commissies: Biedt commissievrije handel in aandelen en ETF’s.
  • Intuïtief platform: Gebruikersvriendelijke en gemakkelijk te navigeren interface.
  • Gefractioneerde investering: Voor aandelen en ETF’s (vanaf 1 euro)
  • Rente-inkomstenrekening tegen 4% in euro’s: Rente op niet-geïnvesteerd contant geld.
  • Diversiteit aan producten: Breed scala aan aandelen, ETF’s (ook gefractioneerd) en andere financiële instrumenten.

Nadelen

  • Hoge spreads: Wees voorzichtig als je gaat beleggen in derivaten, hun spread-systeem is niet het meest concurrerend.
  • ❌ Amateurmakelaar: Perfect voor amateur- of gemiddelde profielen, maar kan misstaan bij meer senior profielen, die op zoek zijn naar meer professionele producten zoals opties, obligaties…

Samengevat, Trading 212 onderscheidt zich als een betrouwbare en efficiënte broker. De combinatie van acceptabele regulering, een breed scala aan producten, lage commissies, een betaalde account en een gebruiksvriendelijk platform maakt het een optie die door veel beleggers wordt overwogen.

Veelgestelde vragen (FAQs)

Wat is de minimale storting bij Trading 212?

De minimale storting vereist bij Trading 212 is slechts €/£1 voor CFD-accounts en €/£10 voor Invest of ISA-accounts.

Klantenservice

Trading 212 biedt adequate klantenondersteuning met 24-uurs beschikbaarheid, 7 dagen per week. Het heeft ook een live chat. Het enige nadeel is dat het geen telefonische ondersteuning heeft.

Is Trading 212 veilig?

Trading 212 wordt als veilig beschouwd, aangezien het gereguleerd is door de FCA, de Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) en de Financial Supervision Commission van Bulgarije (FSC).

Wat kan er worden belegd bij Trading 212?

Met de Invest Trading-account kun je handelen in ongeveer 10.000 echte aandelen en ETF’s op de belangrijkste beurzen, terwijl je met de CFD Trading-account kunt handelen in: indices, forex, aandelen en grondstoffen.

Gerelateerde artikelen