DEGIRO vs eToro: Welke broker is de beste keuze?

Zowel DeGiro als eToro zijn erin geslaagd om zich tussen de beste brokers te plaatsen. Hun groei is buitengewoon geweest.

Je kunt je afvragen wat nu de verschillen zijn tussen beide. Daarom presenteren we deze vergelijking: DeGiro vs eToro: welke is de beste broker?

Samenvatting van de vergelijking  

Inleiding tot DEGIRO en eToro als internationale brokers  

DeGiro is oorspronkelijk opgericht om professionele klanten te bedienen. Het werd opgericht in Nederland in 2008.

Na verloop van tijd veranderde de visie van DeGiro. Ze wilden beleggen toegankelijk maken voor een breder publiek. Daarom besloten ze in 2013 de deuren te openen voor particuliere beleggers. Hiermee werd beleggen toegankelijk voor elke soort investeerder. Sindsdien zijn ze hard gegroeid en behoren ze tot een van de meest prominente brokers van Europa.

Een paar jaar later, in 2020, sloten ze een deal met flatex (een andere online broker van Duitse oorsprong). Ze bundelden hun krachten om nog verder te groeien. De fusie met flatex werd begin 2021 gerealiseerd, resulterend in de grootste online broker van Europa met een eigen banklicentie.

Deze stap bracht ook de beursgang met zich mee, waardoor het één van de 160 grootste bedrijven is die op de Duitse beurs wordt verhandeld.

👉 Voor meer informatie over DEGIRO, kunt u ons volgende artikel raadplegen: Degiro review.

Voor- en nadelen van DEGIRO  

Voor- en nadelen van eToro  

Kostenvergelijking: DEGIRO vs eToro  

Kosten vormen een cruciaal aspect bij het kiezen van een online broker, vooral voor beleggers die op lange termijn actief willen zijn of frequent handelen. Zowel DEGIRO als eToro hanteren een aantrekkelijk kostenmodel, maar hun benadering is fundamenteel verschillend. DEGIRO staat bekend om zijn transparante en vaste lage tarieven, ideaal voor beleggers die beleggen in Europese en Amerikaanse markten. eToro daarentegen profileert zich als commissievrije broker voor aandelen en ETF’s, met een focus op gebruiksgemak en wereldwijd bereik.

Het verschil zit vooral in de details: bij DEGIRO betaal je meestal per transactie een vast bedrag plus eventuele externe kosten. Dit zorgt voor voorspelbaarheid, vooral voor wie grotere bedragen of minder vaak handelt. Bij eToro zijn de transactiekosten voor aandelen en ETF’s vaak nul, maar daar tegenover staan spreads, wisselkoerskosten (alleen USD-rekeningen), opnamekosten en inactiviteitskosten.

Voor actieve traders of gebruikers die crypto en CFD’s willen verhandelen, kan eToro aantrekkelijk zijn. Wie echter zoekt naar een kostenefficiënte en no-nonsense broker voor klassieke beleggingen, vindt in DEGIRO een sterke keuze.

Gebruiksgemak en gebruikerservaring  

Beide brokers scoren goed op gebruiksvriendelijkheid, maar zijn ontworpen met verschillende gebruikers in gedachten.

DEGIRO biedt een strak en eenvoudig platform, zowel via web als app. Het is gericht op beleggers die snel orders willen plaatsen zonder afleiding. De interface is overzichtelijk, maar biedt beperkte personalisatie. Er is geen demo-account, wat voor beginners een gemis kan zijn.

eToro blinkt uit in design en gebruiksgemak, vooral dankzij het sociale karakter. Via een intuïtieve navigatie krijg je toegang tot CopyTrading, marktnieuws en community-discussies. Bovendien biedt eToro een gratis en onbeperkt demo-account, ideaal voor beginnende beleggers die eerst willen oefenen.

Kort samengevat: DEGIRO is functioneel en efficiënt voor de serieuze belegger, terwijl eToro zich meer richt op toegankelijkheid en interactie met andere traders.

Aanbod en beschikbare beleggingsopties  

Het aanbod van financiële producten en markten is een essentieel criterium bij het kiezen van een broker. Zowel DEGIRO als eToro bieden een breed scala aan mogelijkheden, maar verschillen duidelijk in hun focus en benadering.

DEGIRO is sterk gericht op traditionele beleggingen en biedt toegang tot meer dan 45 beurzen in 30 landen. Beleggers kunnen handelen in aandelen, ETF’s, obligaties, opties, futures, beleggingsfondsen en warrants. Er zijn meer dan 5.000 ETF’s beschikbaar, evenals meer dan 650 obligaties. DEGIRO geeft ook toegang tot beleggingsfondsen van bekende vermogensbeheerders zoals Vanguard en BlackRock. Dankzij de lage kostenstructuur en het brede internationale bereik is DEGIRO vooral interessant voor langetermijnbeleggers en kostenbewuste gebruikers.

eToro biedt toegang tot meer dan 5.000 verhandelbare instrumenten en is actief in meer dan 140 landen. Het platform ondersteunt naast aandelen en ETF’s ook beleggingen in indices, valuta, grondstoffen, CFD's en meer dan 95 cryptovaluta. Daarnaast biedt eToro unieke functies zoals CopyTrading en Smart Portfolios, waarmee gebruikers eenvoudig strategieën van andere beleggers kunnen volgen of beleggen in thematische portefeuilles. Dit maakt eToro vooral aantrekkelijk voor actieve beleggers die geïnteresseerd zijn in diversificatie en technologiegedreven oplossingen.

Kortom, waar DEGIRO zich richt op klassieke en kostenefficiënte beleggingen, profileert eToro zich als een alles-in-één platform voor wereldwijde en moderne handelsstrategieën.

Een rekening openen bij DEGIRO of eToro 

Zowel DEGIRO als eToro bieden een eenvoudig en volledig online registratieproces, maar de voorwaarden verschillen.

Bij DEGIRO open je een account in drie stappen: registratie, identiteitsverificatie en een storting van minimaal 0,1 euro ter verificatie van je bankrekening. Je kiest uit vier accounttypes (Basic, Active, Trader, Day Trader), afhankelijk van je handelsstijl. Er is geen demo-account, maar het platform is overzichtelijk en geschikt voor lange termijn beleggers.

Bij eToro registreer je je met e-mail of social login, waarna je een geldig ID en adresbewijs uploadt. De minimale storting bedraagt 50 USD (voor Nederlandse gebruikers) en kan via o.a. PayPal, creditcard of bankoverschrijving. Na storting krijg je toegang tot een live- én demo-account. eToro focust op gebruiksgemak en snelle toegang tot de markten.

Kortom: DEGIRO is ideaal voor klassiek beleggen met lage instap. eToro biedt meer betaalopties en tools voor actieve traders.

Veiligheid en betrouwbaarheid van beide platformen  

Allereerst laten we beide brokers bekijken op het gebied van veiligheid en betrouwbaarheid. Dus hoe worden ze gereguleerd zijn en tot welke mate garanderen ze je geld.

Regulatie van DeGiro

Na de fusie met flatex is DeGiro ondergebracht in de Nederlandse tak van flatexDEGIRO Bank AG. flatex is gevestigd in Duitsland en wordt gereguleerd door de BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht; Duitse financiële toezichthouder).

Voor de fusie werd DeGiro onder andere gereguleerd door de Nederlandse Centrale Bank (DnB).

Omdat DeGiro geregistreerd is in een lidstaat van de Europese Unie wordt DeGiro bovendien ook gecontroleerd door de Spaanse Nationale Commissie voor de Effectenmarkt (CNMV), als een kredietinstelling die in Spanje opereert onder het regime van vrije dienstverlening. Het registratienummer is 516.

Is DEGIRO betrouwbaar?

We zien dat DEGIRO in ieder geval gereguleerd is door een bekwame toezichthouder, en is zelfs via Flatex, beursgenoteerd. Dat wil zeggen: ja, het is veilig. Maar in geval van faillissement, is je geld dan gegarandeerd?

Het geld wat je stort bij DeGiro is gegarandeerd door het Duitse systeem van depositogarantie tot 100.000 € per klant. Daar bovenop komt het Duitse compensatiesysteem voor beleggers (zoals FOGAIN), dat tot 90% van de activa dekt met een maximum van €20.000.

Regulatie van eToro

eToro is een bedrijf met meerdere dochterondernemingen. Dit is gebruikelijk bij online brokers die hun diensten wereldwijd aanbieden, aangezien het noodzakelijk is om de bijbehorende licentie te verkrijgen van de regelgevende instantie van het land of de regio waarin men van plan is haar diensten aan te bieden. Zie hieronder een overzicht van de dochterondernemingen:

• eToro (Europa) Ltd (inclusief Nederland): CySEC van Cyprus
• eToro (Verenigd Koninkrijk) Ltd: FCA van Engeland
• eToro AUS Capital Limited: ASIC van Australië

Zoals hierboven aangegeven, eToro (Europa) is gereguleerd door de CySEC, met licentienummer 109/10.

Cyprus is een lidstaat van de Europese Unie, dus de regelgeving waaraan dit handelsplatform zich dient te houden, is binnen het Europese kader.

Ze kunnen daarom hun diensten aanbieden in de hele EU. Daarnaast zijn ze ook geregistreerd bij de Nationale Commissie voor de Effectenmarkt als een investeringsdienstenbedrijf van de Europese Economische Ruimte in vrije dienstverlening.

Is eToro betrouwbaar?

Ja, eToro is een veilige broker en daarom betrouwbaar (maar niet zo veilig als DEGIRO).

Omdat ze in Cyprus gevestigd zijn, is eToro aangesloten bij het garantiefonds met een dekking tot € 20.000 in geval van faillissement.

Gebruikersaanbevelingen en risicobewustzijn  

Een ander belangrijk onderdeel van een goede vergelijking is het beoordelen van van de reviews van de broker door zijn of haar klanten.

Dus als we naar Trustpilot gaan, een website met reviews van bedrijven, dan zien we dat zowel DEGIRO als eToro over het algemeen goede reviews hebben, namelijk beide boven de 4 (4,3 voor eToro en 4,6 voor DEGIRO). eToro heeft wel bijna 15 keer zoveel reviews als DEGIRO.

eToro meningen op Trustpilot		DEGIRO meningen op Trustpilot

eToro meningen op Trustpilot	DEGIRO meningen op Trustpilot

Hetzelfde geldt voor de reviews op Google Play gaan, waar beleggers graag hun review achterlaten.

Dus de score hoog is voor beide brokers hoog, met een licht voordeel voor DEGIRO. Aan de andere kant hebben veel meer eToro-gebruikers een review achterlaten.

Eindoordeel: onze voorkeur tussen DEGIRO en eToro  

DeGiro heeft een fysiek kantoor in Nederland met een strenge toezichthouder. Beide brokers zijn gereguleerd en wordt door de lokale toezichthouder gecontroleerd. Het is wel zo dat de regulering bij DEGIRO, als beursgenoteerde bank in Duitsland, aanzienlijk hoger is dan die van eToro, die onder toezicht staat van CySEC (en geregistreerd bij de CNMV).

Met betrekking tot producten, welke broker is beter? Dit hangt echt af van je beleggersprofiel. DEGIRO is meer gericht op de beginnende aandelenbeleggers met een voorkeur voor aandelen terwijl eToro, hoewel ze dat beleggersprofiel ook accepteren, meer op de actieve handelaar gericht is.

Er kunnen grote verschillen worden opgemerkt in de tarieven die door de ene en de andere broker worden toegepast. Van eToro die geen commissie in rekening brengt voor transacties in aandelen en ETF's, terwijl DEGIRO voor hetzelfde 2€ in rekening brengt bij transacties in 'Spaanse' of 'Amerikaanse' aandelen, en 3,90€ + 1€ voor de rest van de Europese aandelen.

Wat betreft het platform hebben beide hebben een beperkte aanpassingsmogelijkheid, maar zijn beide platformen eenvoudig te gebruiken. Voor de ervaren handelaar is het al snel te beperkt.

Afgezien van het beleid bieden ze een klantenservice van voldoende kwaliteit die vereist is in de sector. Een voordeel is dat DeGiro een kantoor heeft in Nederland.

DEGIRO

• Regolamentato da organismi di alto livello (BaFin).
• Buon portafoglio di prodotti, con altri prodotti complessi come opzioni e futures per iniziare.
• Servizio clienti in lingua italiana.

Bezoek

Investire comporta un rischio di perdita.

eToro

• Azioni, ETF, crypto sia reali che con prodotti derivati
• Social trading e copy trading
• Piattaforma user-friendly e conto demo

Bezoek

Il 51% dei conti degli investitori perde denaro negoziando CFD con questo fornitore.

Trading 212

• Nessuna commissione su azioni ed ETF.
• Piattaforma intuitiva: interfaccia user-friendly.
• Investimento frazionato: Per azioni ed ETF.

Bezoek

Quando investi, il tuo capitale è a rischio.