Met beleggen loop je risico en maak je kosten. Met beleggen kun je jouw inleg verliezen.

Saxo Bank review Nederland [2024]: Commissies en handelsplatform

In dit artikel stel ik je voor aan Saxo Bank, een Deense bank die ook een online beleggingsdienst aanbiedt. Met deze instelling kunt u toegang krijgen tot een breed scala aan producten om uw beleggingsportefeuille aan te vullen. Hier is de review.

Over Saxo Bank (oude BinckBank)

BinckBank naar Saxo Bank

Saxo Bank, is een Deense investeringsbank gespecialiseerd in online handelsdiensten. Dit komt omdat het oorspronkelijk werd opgericht als een broker in 1992, wat garandeert dat het een merk is met veel ervaring in de sector.

Het bedrijf groeide sinds de oprichting tot het de bankvergunning verkreeg, en biedt momenteel zijn diensten aan in 72 landen, met daarnaast 15 kantoren buiten Denemarken.

Hun online handelsplatform genaamd SaxoTrading, werd gelanceerd in 1998 en heeft een optie voor particulieren en een voor professionals. Met dit platform hebben klanten toegang tot meer dan 71.000 financiële instrumenten, en kunnen ze beleggen in aandelen, ETF’s, cryptocurrencies, obligaties, fondsen, grondstoffen, derivaten en meer.

In 2019 nam Saxo het Nederlandse BinckBank over voor een bedrag van 428 miljoen. Hiermee betrad Saxo Bank de Nederlandse markt. Het platform van Saxo nam ook veel van de producten over van Binck. Het is belangrijk om te weten dat Saxo Bank de handelsnaam is van BinckBank N.V. Dus, Saxo Bank is nog steeds nauw gelieerd aan BinckBank.

Saxo Bank in 1 minuut: Belangrijkste kenmerken

  • 🏆 Toezichthouder: AFM
  • 🔒 Garantiefonds: €100.000 Saxo Bank (BinckBank N.V.) heeft een bankvergunning en valt daarmee onder het depositogarantiestelsel.
  • 💼 Financiële activa: aandelen, ETF’s, cryptocurrencies, obligaties, fondsen, grondstoffen, Forex, derivaten (futures, opties) en turbos
  • 🌐 Markten: meer dan 60 wereldmarkten inclusief de belangrijkste indices (Nasdaq, S&P500, Dax, AEX, Chinese indices…)
  • 💻 Soorten rekeningen: Saxo rekening, Joint rekening (gedeeld), bedrijfsrekening (zakelijk) en professionele rekening
  • 💲 Commissies:
    • Europa: 0,10% – 0,15% (minimaal €3 // €8 afhankelijk van de rekening) voor aandelen, ETF’s en ETP’s
    • VS: 0,10% – 0,15% (minimaal $2 // $5 afhankelijk van de rekening) voor aandelen
    • 0,10%-0,15% (minimaal €6 // €8 afhankelijk van de rekening) voor obligaties
    • 0,15% (minimaal €8) voor beleggingsfondsen
  • 💰 Minimale storting: 0$ met de Saxo Classic account
  • 📈 Platform: SaxoTraderGO en SaxoTraderPRO
  • 📧 Contact:
    • Kantoor in Nederland: Ja (het oude BinckBank kantoor)
    • E-mail: via contactformulier op website
    • Telefoon:  +31 (0)20 225 5900
  • 🗣️ Klantenservice in het Nederlands: Ja

Is Saxo Bank veilig? | Regulatie en garanties

Om te weten of Saxo Bank een goede optie voor je is, is het essentieel om aandacht te besteden aan de regulatie en garanties, aangezien het belangrijkste is om er zeker van te zijn dat je geld goed beschermd zal zijn als je besluit het op een account van deze broker te storten.

Regulatie

De autoriteit verantwoordelijk voor het reguleren van Saxo Bank, aangezien het het Nederlandse BinckBank heeft overgenomen, is de AFM. Het wijkt hiermee af van andere Europese landen. Door de overname van Binck heeft Saxo Bank in Nederland een bankvergunning, waarmee het valt onder toezicht waar reguliere banken (zoals ING) ook onder vallen.

Andere financiële autoriteiten die ook Saxo Bank reguleren en controleren zijn:

  • Italiaanse Markt Autoriteit
  • Tsjechische Centrale Bank.
  • Monetaire Autoriteit van Singapore.
  • Financiële Markttoezichtautoriteit van Zwitserland (FINMA).
  • ACPR en AMF in Frankrijk.
  • Centrale Bank van de VS.
  • Financiële Dienstenagentschap van Japan.
  • Commissie voor Waarden en Futures van Hong Kong.
  • Australische Commissie voor Waarden en Investeringen (ASIC).

Is het betrouwbaar? Garanties

Gezien de regulering van Saxo Bank, laten we nu kijken naar wat echt belangrijk is: is mijn geld beschermd als ik besluit het op een van hun rekeningen te storten? Ja.

Zoals gezegd valt Saxo Bank onder het Nederlandse depositogarantiestelsen waardoor je tot €100.000 bent verzekerd wanneer de bank failliet zou gaan. Dit geeft een gevoel van veiligheid voor Nederlandse beleggers.

Producten en markten van Saxobank

Dit zijn de verschillende producten waarmee je kunt handelen bij Saxo Bank.

Aandelen

Meer dan 23.500 in meer dan 60 wereldwijde markten, inclusief Londen, New York, Hong Kong, Parijs, de Italiaanse Beurs, Helsinki, Stockholm, Australië, Singapore, Toronto, VS, Tokio en meer.

Evenals de belangrijkste beursindices geassocieerd met deze landen:

  • Nasdaq (VS)
  • Nyse (VS)
  • Dax 40 (Duitsland)
  • Cac 40 (Frankrijk)
  • Ftse 100 (VK)
  • AEX (Nederland)

ETF

Bij Saxo Bank kun je beleggen in meer dan 7.000 ETF’s van technologie, gezondheid en andere sectoren op meer dan 30 beurzen. Bovendien krijg je met je account toegang tot onderzoek naar ETF’s, beleggingsideeën, expertanalyses en meer.

Staatsobligaties

Staatsobligaties zijn vastrentende beleggingsinstrumenten waarmee u uw beleggingsportefeuille in evenwicht kunt brengen om het risico van beleggingen met meer variabele inkomsten te verminderen. Bij Saxo Bank kunt u beleggen in ruim 40.000 staats- en bedrijfsobligaties in 26 landen en 21 valuta, met een commissie van 0,05%.

Op deze manier kunnen obligaties een uitstekende dekking bieden in tijden van economische onzekerheid of recessie.

Beleggingsfondsen

De actief beheerde portefeuilles van Saxo Bank worden beheerd door experts in de financiële markten. Je kunt kiezen uit 17.700 beleggingsfondsen van de belangrijkste vermogensbeheerders op de markt, waaronder Blackrock, Pinebridge of Franklin Templenton. Deze producten hebben geen commissies.

Opties

Het aantal optiemarkten beschikbaar bij Saxo is hoog. Je kunt handelen op de belangrijkste beurzen, zoals de Chicago Board Options Exchange (CBOE) of Euronext, maar je vindt er ook minder bekende zoals de Hong Kong Stock Exchange (SEHK).

Bovendien is er de mogelijkheid om opties te verhandelen op verschillende soorten activa zoals valuta’s, aandelen, indices, rentetarieven, futures en grondstoffen. Momenteel biedt Saxobank toegang tot tot wel 20 optiemarkten.

Futures

Net als opties, dekt Saxo Bank een groot aantal futuremarkten .

Daarom kun je met Saxo Bank futures verhandelen op de volgende soorten onderliggende activa:

  • grondstoffen
  • aandelen
  • aandelenindices
  • obligaties
  • valuta’s

Crypto ETP

Cryptocurrencies maken nu deel uit van het wereldwijde economische ecosysteem, en steeds meer investeringsbanken integreren dit product in hun aanbod; en Saxo Bank is geen uitzondering. De crypto ETF’s en ETN’s worden op dezelfde manier verhandeld als aandelen, zodat je kunt kopen en verkopen wanneer je maar wilt. Deze producten gebruiken geen hefboomwerking, dus de risico’s worden niet vermenigvuldigd.

De cryptografische ETN’s en ETF’s bieden blootstelling aan cryptocurrencies met kleine bedragen, en stellen je in staat om te handelen met fracties van Bitcoin, Ethereum, Cardano, Solana, Polkadot, Tezos, Litecoin, Bitcoin Cash, Terra en meer.

Saxo Bank Accounts

Er zijn een aantal verschillende soorten Saxo Bank-accounts:

  • Persoonlijke beleggingsrekening: de rekening voor particuliere beleggers.
  • Gezamenlijke rekening: een rekening met twee rekeninghouders.
  • Kinderrekening: rekening op naam van een kind, door de ouder beheerd.
  • Zakelijke rekening: voor bedrijven.
  • Professionele rekening: voor professionele beleggers.

Beleggingspakketten

Saxo maakt onderscheid tussen “classic” en “premium” paketten. Er drie soorten classic beleggingspakketten:

Beleggingspakketten Saxo Bank
Classic pakketten bij Saxo.

Daarnaast zijn er twee soorten premium beleggingspakketten:

VIP Beleggingspakketten Saxo Bank
Premium pakketten bij Saxo.

Tarieven en commissies van Saxobank

Laten we nu eens kijken naar een van de meest fundamentele aspecten van Saxo Bank: De kosten. Heeft het een goedkoop tariefsysteem of zijn er betere opties?

Onderstaand vind je de maximale kosten. Het is vanzelfsprekend dat als je een duurder pakket neemt, de kosten zullen dalen. In het kort kunnen we het als volgt definiëren:

  • Aandelen: 0,10% – 0,15% (minimaal €3 // €8 afhankelijk van de rekening)
  • ETF’s: 0,10% (minimaal €3 // €6 afhankelijk van de rekening)
  • Futures: €1,5 – €3 afhankelijk van de rekening
  • Obligaties: 0,10%-0,15% (minimaal €6 // €8 afhankelijk van de rekening)
  • Opties: €0,75-€2.25 afhankelijk van de rekening
  • Beleggingsfondsen: 0,15% (minimaal €8)

Met de aanname dat dit de maximale kosten zijn, en ze dus alleen maar kunnen dalen bij duurdere pakketten, is het niet bijzonder duur. Laten we echter de specifieke zaak van aandelen nader bekijken, met de classic rekening.

Commissies op aandelenmarkten

Dus, de commissies op de aandelenmarkt van Saxo Bank worden gedetailleerd weergegeven op hun website:

Commissies Saxo Bank Aandelen Europa en Amerika
Commissies Saxo Bank Aandelen Azie

Overige kosten

Overige kosten Saxo Bank
Overige kosten bij Saxo Bank

Minimale storting

Minimale storting per accounttype

  • Saxo classic rekeningen: 0$
  • Saxo Platinium: 200.000 $
  • Saxo VIP: 1.000.000 $

Platform SaxoTraderGO en SaxoTraderPRO

Saxo Bank heeft twee platformen om op te handelen.

Saxo Trader Go

Dit platform is de aanbevolen optie voor particuliere beleggers. Het heeft een eenvoudige interface die je toegang geeft tot een overzicht van je account, een portefeuilleoverzicht, een rendementsanalyse en de uitsplitsing van de behaalde rendementen.

Bovendien geeft het je toegang tot relevant nieuws, een analysecentrum, marktupdates van Global Sales Trading en meldingen op je mobiel. Al met al zijn dit enkele van de specifieke diensten die Saxo Trader Go biedt:

  • Rapporten en fundamentele analyse tools: Om ratio’s te krijgen die je helpen de intrinsieke waarde van bedrijven te ontdekken.
  • Nieuws van experts
  • Technische analyse: met meer dan 40 technische indicatoren en tekentools

Saxo Trader PRO

Deze optie is aanbevolen voor professionele beleggers, en heeft alles wat hierboven staat plus geavanceerde tools, waaronder:

  • Order flow: real-time en verkoopgegevens
  • Ontwikkeling van algoritmische orders
  • Grafiekpakket
  • En nog veel meer.

Klantenservice van Saxobank

Saxo scoort over het algemeen goed op klantenservice, na de overnamen van Binck had het bedrijf het moeilijk omdat de overgang naar Saxo voor gebruikers niet helemaal vlekkeloos ging. Inmiddels is dit bijgewerkt en kunnen klant weer gebruik maken van de solide klantenservice basis vanuit Binck. Alles is mogelijk in het Nederlands, dus dit is een pluspunt voor Nederlandse beleggers.

  • Kantoor in Nederland: Ja
  • Contact telefoonnummer: +31 (0)20 225 5900
  • E-mail: Supportticket op website
  • Service in het Nederlands: Ja
  • Chatbot: Ja

Buiten de Nederlandse taal, valt een brede selectie van talen op, niet alleen op de Saxo-handelsplatforms, maar ook voor klantenservice. We vinden zelfs kleinere talen zoals het Hongaars onder de ondersteunde talen.

Telefonisch is Saxo beschikbaar op werkdagen van 08.00 – 18.30 uur in het Nederlands en van 18.30 – 22.00 uur in het Engels.

Er is ook de mogelijkheid om de chatbot te gebruiken, die gebruik maakt van een AI. Het geeft relevante antwoorden op basisvragen zoals “wat is het inactiviteitstarief?”, maar kan geen specifieke vragen beantwoorden, omdat het geen persoon is die deze suggesties behandelt.

Saxo Bank meningen

De meningen van klanten over Saxo Bank in Nederland zijn opvallend negatief. Dit heeft vooral te maken met voormalig BinckBank klanten die tevreden waren met hun service en nu ongevraagd over moeten naar Saxo Bank. Met deze overstap komen ook aanvullende stappen die veel klanten extra moeten uitvoeren. Saxo Bank heeft dit niet juist gecommuniceerd en daarom zijn veel Nederlandse beleggers ontevreden over Saxo Bank. Hieronder is de score te zien:

reviews Saxo Bank Nederland
De slechte reviews over Saxo

In de meeste negatieve reviews gaat het over het probleem wat boven is vermeld; mensen moeten stappen uitvoeren na de overname van Binck door Saxo en daar komen moeilijkheden bij kijken. Voordat je een rekening opent is het dus belangrijk om te kijken wat mensen zeggen over Saxo Bank en of dit van toepassing is op jouw situatie.

Onze mening over Saxo Bank: Review 2024

Na de algehele review geven wij ook onze eigen mening over Saxo.

Om te beginnen, wat betreft hun geschiedenis en regulering, is onze conclusie dat het een goed gekapitaliseerde en betrouwbare entiteit is, aangezien het niet alleen goed gereguleerd is, maar ook een relatief lange geschiedenis heeft, opgericht in 1992 en met een platform dat sinds 1998 functioneert. Maar, dit heeft betrekking op het originele Saxo Bank. In Nederland hebben wij vooral te maken met de overname van BinckBank door Saxo, hier komen we zo op terug.

De catalogus is vrij breed en geeft toegang tot de belangrijkste markten en producten ter wereld. Maar het is waar dat ze niet de goedkoopste op de markt zijn. De meest concurrerende zijn de kosten van Forex en beleggingsfondsen.

Een van hun grootste voordelen is dat ze beleggen in ETP’s van cryptocurrencies mogelijk maken, een nieuwigheid die veel brokers nog niet aanbieden, naast het kunnen beleggen in fondsen zonder commissie.

Het grootste nadeel zijn de slechte reviews. Dit komt door de overname van BinckBank die niet soepel is verlopen en nog steeds niet soepel gaat. Daarmee is de overname van BinckBank door Saxo een dubbelzijdig zwaard voor de Nederlandse consument; het is positief omdat Saxo Bank Nederland een Nederlands bedrijf is, in Nederland zit, een banklicentie heeft en gereguleerd wordt door de AFM. Maar het is negatief omdat de overname zelf veel problemen met zich meebrengt en daardoor blijkbaar (zie reviews) een verslechterde service aanbied.

Voordelen

  • Intuïtief platform en met optie voor retailers en voor experts.
  • Garantiefonds van 100.000€ en betrouwbare regulering.
  • Toegang tot duizenden fondsen gratis.
  • Heeft een Nederlandse bankvergunning en gereguleerd door AFM en DNB.

Nadelen

  • Zeer slechte reviews.
  • Levert niet dezelfde service als BinckBank (zie reviews).
  • Heft inactiviteitskosten op en de commissies voor aandelen, opties en futures zijn duur.
  • Heeft geen MT4 of MT5, alleen eigen platform.

Uiteindelijk, Saxobank is op papier goede broker om investeringen te beheren. Vooral voor de meer ervaren belegger is het aan te raden vanwege de vele producten en de lage kosten bij grote bedragen. Maar, zoals gezegd, heeft het bedrijf moeite in Nederland sinds de overname van Binck. Wij raden aan om goed de reviews na te gaan om zo te ontdekken of negatieve punten van toepassing zijn op jou.

Gerelateerde artikelen