DEGIRO vs Trade Republic

Overzicht van de vergelijking

Zowel DEGIRO als Trade Republic behoren tot de populairste brokers in Europa. Beide trekken miljoenen beleggers aan dankzij hun lage kosten en gebruiksvriendelijke platformen. Toch zijn er duidelijke verschillen. DEGIRO biedt een breed scala aan producten en toegang tot meer dan 50 beurzen wereldwijd, terwijl Trade Republic eenvoud, crypto en een spaarrekening met 2,02% rente combineert.

In dit artikel vergelijken we beide brokers stap voor stap, zodat jij kunt bepalen welke het beste aansluit bij jouw beleggingsprofiel.

Trade Republic

Geschiedenis van Trade Republic

Trade Republic werd in 2015 opgericht in Duitsland en begon in 2021 met internationale uitbreiding, onder andere naar Spanje en later andere Europese landen. Inmiddels heeft het meer dan 8 miljoen actieve gebruikers en beheert het circa 100 miljard euro in 17 landen.

Sinds 2022 beschikt Trade Republic over een volledige banklicentie van de ECB. In combinatie met een Spaans IBAN maakt dit het mogelijk om niet alleen te beleggen, maar ook salaris te ontvangen, rekeningen te betalen of geld over te maken.

Kosten en commissies

Trade Republic biedt een zeer eenvoudige en transparante tarievenstructuur aan. Elke koop- of verkooporder kost slechts €1, ongeacht de omvang of het soort activa. Er zijn geen kosten voor stortingen, opnames, inactiviteit of valutawissels, aangezien het platform uitsluitend in euro opereert.

Let op: hoewel de commissies laag zijn, staan de spreads bij Trade Republic bekend als relatief hoog in vergelijking met andere brokers. Dit kan de uiteindelijke kostprijs van een transactie verhogen, vooral voor actieve beleggers.

• 🏷️ Transactiekosten: €1 per order
• 💶 Valutakosten: Geen (alleen in euro)
• 💼 Inactiviteitskosten: Geen
• 💳 Opnamekosten: €1 (bij bedragen < €100)
• 📥 Stortingen: Gratis
• 🏦 Minimum storting: €10

Gebruiksgemak

De gebruikservaring bij Trade Republic is een van de sterkste punten van het platform. De mobiele app is ontworpen met eenvoud en snelheid in gedachten, waardoor beleggen toegankelijk wordt voor iedereen, ongeacht ervaring.

Met slechts enkele klikken kun je via je smartphone aandelen, ETF’s of zelfs crypto kopen en verkopen. Het strakke en minimalistische ontwerp zorgt voor een overzichtelijke interface, zonder overbodige elementen die nieuwe beleggers kunnen afschrikken.

Voor beginners is dit een groot voordeel: geen ingewikkelde schermen, geen overmatige vakjargon — enkel de essentiële functies om snel en efficiënt te kunnen handelen.

Toch is deze eenvoud niet voor iedereen ideaal. Voor gevorderde beleggers die gewend zijn aan platforms met uitgebreide grafieken, technische analyses, ordertypes of marktnieuws, kan Trade Republic te beperkt aanvoelen. Functionaliteiten zoals realtime data, diepte van de markt (Level II), of geavanceerde indicatoren ontbreken in de app.

Account openen

• Een account openen bij Trade Republic is snel, eenvoudig en volledig digitaal. Het registratieproces is ontworpen om binnen 48 uur afgerond te worden, zonder papierwerk of fysieke handtekeningen.
• De enige vereiste om te beginnen is een minimuminleg van €10, wat het platform zeer laagdrempelig maakt voor beginnende beleggers.
• Elke gebruiker opent een standaard beleggingsrekening, die automatisch wordt gekoppeld aan een spaarrekening met een rente van 2,02% (onderhevig aan wijzigingen). Dit maakt het mogelijk om niet-belegd kapitaal toch rendement te laten opleveren, zonder extra stappen.
• De identificatie gebeurt via een veilige video-verificatieprocedure, wat het proces versnelt en volledig mobiel maakt. Binnen enkele minuten kun je je registreren, geld storten en aan de slag met beleggen.

Veiligheid

Veiligheid is een cruciale factor bij het kiezen van een beleggingsplatform, en Trade Republic voldoet aan hoge Europese normen op dit vlak.

Het platform staat onder toezicht van de BaFin (de Duitse financiële toezichthouder) en de Deutsche Bundesbank, wat betekent dat het opereert binnen een streng gereguleerd kader. In Spanje is Trade Republic bovendien geregistreerd bij zowel de CNMV (Comisión Nacional del Mercado de Valores) als bij de Banco de España, wat extra transparantie en vertrouwen biedt aan gebruikers binnen de Europese Unie.

Wat betreft bescherming van klanttegoeden, worden deze gedekt tot een bedrag van €100.000 per klant via het Duitse depositogarantiestelsel (Einlagensicherung). Dit betekent dat je niet-belegde tegoeden, zoals spaargeld op de gekoppelde rekening, volledig veilig zijn tot dit bedrag.

Daarnaast worden de fondsen en effecten van klanten beheerd via gerenommeerde financiële instellingen zoals:

• Solaris SE
• Deutsche Bank
• Citibank Europe
• J.P. Morgan

DEGIRO

Geschiedenis van DEGIRO

DEGIRO werd in 2013 in Nederland opgericht en groeide razendsnel uit tot een van de grootste brokers van Europa. Tegenwoordig heeft DEGIRO meer dan 3 miljoen klanten in 16 landen. Het is onderdeel van FlatexDEGIRO, genoteerd aan de beurs van Frankfurt, wat extra transparantie en toezicht met zich meebrengt.

Kosten en commissies

DEGIRO hanteert variabele commissies, afhankelijk van markt en product:

• Spanje, VS en Canada: €2 (1 + 1)
• Europa: €4,90 (3,90 + 1)
• Azië: €6 (5 + 1)
• ETF’s: vanaf €0 (selectie), meestal €2 + 1
• Fondsen: €3,90 + 0,20%
• Opties en futures: vanaf €0,75 per contract

Extra kosten:

• Connectiviteitsfee €2,50 per beurs per jaar
• Valutakosten 0,25%
  Geen kosten voor: custodie, inactiviteit of dividenden.

Gebruiksgemak

Het handelsplatform van DEGIRO combineert eenvoud met functionaliteit en is ontworpen voor zowel beginnende als gevorderde beleggers. Hoewel de interface minder modern en gestroomlijnd is dan die van Trade Republic, biedt DEGIRO aanzienlijk meer diepgang en opties.

Gebruikers krijgen toegang tot een breed scala aan beleggingsproducten, waaronder duizenden aandelen, ETF’s, beleggingsfondsen, opties en futures, verspreid over tientallen internationale markten. Daarnaast biedt DEGIRO per aandeel toegang tot uitgebreide financiële data en rapporten, zoals winst- en verliesrekeningen, balansen en kengetallen.

Voor fundamentele beleggers en met name value investors is deze informatie bijzonder waardevol bij het analyseren van bedrijven en het nemen van onderbouwde investeringsbeslissingen.

Een belangrijk aandachtspunt is echter het ontbreken van geavanceerde technische analysetools. Grafieken zijn beschikbaar, maar eerder beperkt in vergelijking met platforms die zich richten op actieve handelaren of daytraders.

Account openen

Een account openen bij DEGIRO is eenvoudig, snel en volledig online. Het platform onderscheidt zich door zijn lage instapdrempel, met een minimuminleg van slechts €0,10, waardoor het bijzonder toegankelijk is voor nieuwe beleggers.

Wat DEGIRO uniek maakt, is de mogelijkheid om te kiezen tussen vier verschillende accounttypes, elk afgestemd op een specifiek beleggersprofiel:

Basic Account

• Standaardtype voor nieuwe klanten
• Geen toegang tot derivaten of shortposities
• Beperkt risico, ideaal voor beginnende beleggers

Active Account

• Toegang tot short selling en hefboomproducten
• Meer flexibiliteit, geschikt voor beleggers met enige ervaring

Trader Account

• Zelfde mogelijkheden als “Active”, maar met ruimere handelslimieten
• Voor actieve beleggers die grotere posities willen innemen

Day Trader Account

• Ontworpen voor zeer actieve gebruikers
• Hogere risico’s en uitgebreide intraday handelsmogelijkheden
• Alleen aanbevolen voor ervaren beleggers met kennis van derivaten en marktdynamiek

Het verificatieproces is digitaal en vereist identificatie via een bankrekening op naam. De activatie gebeurt doorgaans binnen enkele werkdagen.

Samengevat:

• 🏦 Minimuminleg: €0,10
• 📋 Keuze uit 4 accounttypes afhankelijk van je ervaring en strategie
• 🔒 Veilig en snel registratieproces
• 🧠 Flexibiliteit voor zowel beginners als professionele traders

Met deze op maat gemaakte accountopties biedt DEGIRO beleggers controle over hun risicoprofiel en toegang tot precies de functies die ze nodig hebben.

Veiligheid

• Toezicht door BaFin (Duitsland), AFM en DNB (Nederland)
• In Spanje geregistreerd bij de CNMV
• Klanttegoeden beschermd tot €100.000 via het Duitse depositogarantiestelsel
• Extra zekerheid doordat moederbedrijf FlatexDEGIRO beursgenoteerd is

Alternatief: Wat als geen van beide bij je past?

Als je twijfelt tussen Trade Republic en DEGIRO maar toch niet helemaal overtuigd bent, zijn er alternatieven zoals:

• XTB: commissievrij beleggen in aandelen en ETF’s
• Interactive Brokers (IBKR): ideaal voor gevorderden, wereldwijd bereik
• Revolut: eenvoudige mobiele app met aandelen en crypto

Samenvatting en conclusie

Trade Republic is ideaal voor beginners en kleine beleggers die een gebruiksvriendelijk platform zoeken, lage commissies willen en ook geïnteresseerd zijn in crypto of een spaarrekening.
DEGIRO is de betere keuze voor beleggers die een breed productaanbod willen, toegang tot internationale markten en die bereid zijn iets meer te betalen voor meer diepgang.

Kies Trade Republic als je eenvoud, lage instap en crypto zoekt.
Kies DEGIRO als je een compleet pakket wilt met meer beleggingsmogelijkheden.

Veelgestelde vragen (FAQ)

Is Trade Republic betrouwbaar?

Ja. Trade Republic heeft een volledige banklicentie van de ECB, staat onder toezicht van BaFin en het Bundesbank, en klanttegoeden zijn beschermd tot €100.000.

Wat is het alternatief voor DEGIRO in Europa?

Populaire alternatieven zijn XTB, Interactive Brokers en Revolut, afhankelijk van jouw profiel en voorkeur voor kosten, producten of gebruiksgemak.