Scalable Capital Review

Scalable Capital is een van de belangrijkste neobrokers in Europa. In deze post gaan we deze Duitse broker analyseren. We zullen hun producten, diensten, commissies en of ze veilig zijn bekijken.

Wat is Scalable Capital?

Het is een neobroker die beleggers in staat stelt om hun eigen portefeuille te creëren door te handelen in aandelen, ETF's en fondsen. Ze hebben een gebruiksvriendelijke interface die gemakkelijk te begrijpen is, waardoor het handelen in aandelen snel en ongecompliceerd is.

De cijfers over het aantal klanten spreken voor zich. Vanaf 2024 hebben ze meer dan 1 miljoen geopende accounts, met een totaal geaccumuleerd kapitaal van 20.000 miljard euro, wat neerkomt op een gemiddelde van 20.000 euro per account/klant.

In feite werkt de broker op basis van een abonnementsservice. Ze hebben een vaste maandelijkse vergoeding, een flat fee (Momenteel is het 2,99 Euro per maand in Duitsland) en een Gratis Broker optie waarbij 0,99 Euro per transactie in rekening wordt gebracht.

Desalniettemin, sinds 2024 wordt de broker voornamelijk erkend vanwege twee aspecten die niet onopgemerkt blijven:

• Ten eerste bieden ze een vergoeding saldo account service (voor niet geïnvesteerd kapitaal) van 4%
• En ten tweede, een enorm aanbod van 2.000 ETF's, vrijwel alle UCITS die vanuit Europa verhandeld kunnen worden, 880 daarvan zijn gratis voor bijdragen van meer dan 250 Euro

Laten we de fundamentele kenmerken van de broker bekijken:

Scalable Capital betrouwbaarheid en toezicht

Hierna gaan we de veiligheid van Scalable Capital bekijken, zowel wie de Duitse broker reguleert als of ons geld verzekerd is.

Scalable Capital, als Duits financieel investeringsbedrijf, wordt gereguleerd door de eigen regelgevende instantie van Duitsland, de BaFin, evenals door de Centrale Bank van Duitsland (Deutsche Bundesbank), ongetwijfeld twee van de beste instanties ter wereld.

Daarom, als een Duits bedrijf en gereguleerd door Duitse instanties, is hun garantiefonds Duits.

Is mijn geld veilig bij Scalable Capital?

Je geld is 100% veilig, tot aan de limiet van het Duitse garantiefonds. Niet alleen je contant geld is veilig, maar ook al je aandelen zullen dat zijn.

Inderdaad, in geval van faillissement is de dekking als volgt:

• Tot 100.000 Euro in geval van liquide geld dat je bij Scalable hebt gestort
• Bovendien, alle aandelen of waarden van bedrijven die we zouden hebben gekocht, aangezien hoewel het door de bank van Scalable Capital wordt beheerd, het aandeel van een ander bedrijf is, dus de titel zou nog steeds van jou zijn.

Al met al: ja. Scalable Capital wordt gereguleerd door een eersteklas instantie, en ons geld (en investeringen) is gegarandeerd in geval van faillissement. Bovendien, en voor onze gemoedsrust, is het ook geregistreerd bij de CMNV met officieel registratienummer 5.068

Scalable Capital kosten en tarieven

Het beste van het commissiebeleid van Scalable Capital is dat het gemakkelijk toegankelijk, goed gedetailleerd en zeer intuïtief is. Op deze manier zullen de commissies variëren tussen het type van activa om te beleggen in aandelen waarmee we handelen (aandelen, ETF's, fondsen of cryptocurrencies) en het type account (free, prime, prime +). Laten we het bekijken:

Abonnementskosten

Zoals we hierboven hebben gezien, is Scalable Capital een broker die werkt met maandelijkse abonnementsbetalingen. En in feite, het heeft plannen zonder kosten, tot plannen met een rekening die 4% rendeert

• Gratis brokerplan: 0 euro voor de maandelijkse abonnementsbetaling
• PRIME brokerplan: 2,99 euro/maand (enige jaarlijkse betaling)
• Prime PRIME+: 4,99 euro/maand (maandelijkse betaling)

Commissies voor aandelen

GETTEX

• Tarief Free: Vanaf 0,99 euro/operatie
• Prime Tarief:
  • Operaties boven 250 euro: 0 Euro
  • Operaties onder 250 euro: 0,99 Euro/operatie
• Prime+ Tarief:
  • Operaties boven 250 euro: 0€
  • Operaties onder 250 euro: 0,99 Euro/operatie

XETRA

• Tarief Free:
  • Bestelling: 3,99 euro/operatie
  • Beurskosten: 0,01% van de operatie (minimaal 1,5 Euro)
• Prime Tarief:
  • Bestelling: 3,99 euro/operatie
  • Beurskosten: 0,01% van de operatie (minimaal 1,5 Euro)
• Prime+ Tarief:
  • Bestelling: 3,99 euro/operatie
  • Beurskosten: 0,01% van de operatie (minimaal 1,5 Euro)

Commissies voor ETFs

ETF's op Gettex

De commissies zullen opnieuw variëren afhankelijk van de rekening, maar over het algemeen moet worden toegevoegd dat de investering in ETFs dankzij de verbinding met GETTEX, bijna gratis is, en in het ergste geval betaal je slechts 0,99 euro aan commissies.

• Tarief Free:
  • Prime ETFs: 0 euro
  • Non-prime ETFs: 0,99 euro/operatie
• Prime Tarief: 0 euro (of ze nu Prime zijn of niet)
• Prime+ Tarief: 0 euro (of ze nu Prime zijn of niet)

Desalniettemin moeten we op dit punt toevoegen dat het niet uitmaakt op welke rekening je zit, Scalable Capital heeft meer dan 750 ETF's van de belangrijkste beheerders, zoals Xtrackers, Invesco of iShares volledig gratis en zonder commissies.

ETF's op Xetra

Aan de andere kant, voor de ETF's op Xetra, past Scalable hetzelfde commissiebeleid toe als in het geval van aandelen.

Cryptocurrencies

In een andere volgorde is een van de belangrijkste aspecten van Scalable Capital dat het een broker van aandelen of ETF's combineert om te beleggen in aandelen, en cryptocurrencies, zodat we alles gecentraliseerd kunnen hebben in deze broker, zonder de noodzaak om een account te openen bij een exchange.

Hieronder laat ik het commissie-patroon zien voor investeringen volgens elk van de verschillende soorten accounts die je hebt gecontracteerd:

• GRATIS Broker: Spread vanaf 0,99%
• Prime: Spread vanaf 0,69%
• Prime +: Spread vanaf 0,69%

Onthoud dat je bij Scalable investeert in cryptocurrencies via ETP's. Dat wil zeggen, fondsen die een onderliggend actief repliceren (de cryptocurrency).

Handelsplatform en gebruiksgemak

Scalable Capital is een broker die ernaar streeft het gebruik van zijn handelsplatform zo eenvoudig mogelijk te maken om het gebruiksvriendelijker te maken. Om deze reden zijn zowel hun webhandelscentrum als hun mobiele app eenvoudig en intuïtief.

Webplatform

Wat betreft het webplatform van Scalable Capital moet gezegd worden dat het vrij intuïtief is en bedoeld is voor de meest beginnende gebruikers. Dit is een voordeel voor degenen die net beginnen, omdat het niet veel complicaties heeft.

Desalniettemin, die professionelle handelaren die graag hun eigen technische analyse uitvoeren, fundamentele bedrijfsgegevens raadplegen, of geavanceerde vergelijkingen maken, zullen het misschien te kort vinden.

In ieder geval moet worden toegevoegd dat het een zeer vlakke leercurve heeft en in het Nederlands is.

Mobiele App

Het beste van alles is dat, naar mijn mening, de applicatie je in principe toestaat om dezelfde functies te vervangen als de webversie of desktopversie. Dat wil zeggen, onder andere functies kun je:

• Real-time prijzen raadplegen.
• Marktorders verzenden (limiet en stop).
• Jaaroverzichten downloaden voor je belastingaangifte
• Stel je eigen prijsmeldingen in.
• Bankoverschrijving.
• En natuurlijk, je aanmelden.

De applicaties zijn erg interessant omdat de interface van de applicatie, naast dat het vrij goed is, compatibel is met iOS en Android.

Account openen bij Scalable Capital

Hieronder vind je een gids over hoe je stap voor stap een rekening kunt openen bij Scalable Capital op een gemakkelijke en veilige manier:

1. Allereerst moet je inloggen op de startpagina van het Scalable Capital platform, door hier te klikken.
2. Klik vervolgens op Open account in de rechterbovenhoek. Op de volgende pagina moet je je e-mailadres invoeren en op de knop met het volgende icoon (>)
3. Klik vervolgens op de knop Identificeren nu. Binnen enkele seconden ontvang je een e-mail op je e-mailadres. Bevestig het adres en klik op Gaan.
4. Op deze pagina moet je het type account selecteren dat je wilt uit de drie mogelijke opties, het is belangrijk om te weten dat de eerste gratis is, terwijl de volgende twee betaald zijn.
5. Eenmaal geselecteerd, zal de broker je vragen om sommige persoonlijke gegevens zoals naam, achternaam, land... en nog veel meer.
6. Ten slotte, voer de IBAN in en kies een van de twee opties voor de initiële storting.

Zodra dit proces is voltooid, zal de broker, binnen een maximale termijn van twee dagen, controleren of alle gegevens correct zijn, en dan kun je gebruik maken van je account bij Scalable Capital.

Scalable Capital Beleggingsplan en spaarrekening

Scalable Capital biedt naast traditioneel beleggen ook geautomatiseerde beleggingsplannen en een spaarrekening met aantrekkelijke rente. Het beleggingsplan is ideaal voor wie op een laagdrempelige manier periodiek wil investeren. Gebruikers kunnen eenvoudig een maandelijks bedrag instellen dat automatisch wordt belegd in een gespreide ETF-portefeuille, afgestemd op hun risicoprofiel. Dit maakt het platform aantrekkelijk voor zowel beginnende als passieve beleggers.

De spaarrekening van Scalable Capital biedt een concurrerende rente op het vrije cashsaldo, wat een extra voordeel is ten opzichte van andere brokers zoals DEGIRO, die geen of weinig rente vergoeden. Dit maakt het mogelijk om ongebruikte tegoeden tijdelijk te laten renderen, zonder dat het meteen hoeft te worden belegd. Samen zorgen het beleggingsplan en de spaarrekening ervoor dat Scalable Capital niet alleen een broker is voor actieve handelaren, maar ook een slimme keuze voor wie vermogen wil opbouwen op de lange termijn, met een goede balans tussen rendement en gemak.

Vergelijking: Scalable Capital VS DEGIRO

Scalable Capital en DEGIRO zijn twee populaire brokers onder Nederlandse beleggers, maar ze richten zich op verschillende gebruikersbehoeften. Waar DEGIRO bekendstaat om zijn lage tarieven en brede aanbod van beleggingsproducten, legt Scalable Capital de nadruk op gebruiksgemak en geautomatiseerd beleggen.

Een belangrijk verschil zit in de kostenstructuur: bij Scalable Capital kun je kiezen voor een vast maandelijks tarief met onbeperkt beleggen (bijvoorbeeld via het “Prime”-model), terwijl DEGIRO werkt met lage transactiekosten per order. Voor actieve beleggers kan Scalable Capital dus voordeliger zijn, afhankelijk van het handelsvolume.

Wat gebruikservaring betreft, biedt Scalable Capital een moderne en intuïtieve interface die vooral aantrekkelijk is voor beginnende beleggers. DEGIRO daarentegen biedt meer geavanceerde tools, wat het platform geschikt maakt voor de meer ervaren investeerder.

Ook qua producten zijn er verschillen: DEGIRO heeft een breder internationaal aanbod, terwijl Scalable Capital onder andere rente op contant geld en beleggingsplannen aanbiedt, wat uniek is in vergelijking met veel concurrenten.

Kortom, de keuze tussen beide brokers hangt af van jouw beleggingsstijl: wil je eenvoud en automatisering, dan is Scalable Capital een goede keuze; geef je de voorkeur aan maximale controle en lage losse kosten, dan past DEGIRO mogelijk beter.

Conclusie van de review

Scalable Capital is een aantrekkelijke broker dankzij zijn lage commissies en gebruiksvriendelijke interface, ideaal voor zowel beginners als passieve beleggers. Als gereguleerde Duitse neobroker (Bafin) biedt het kapitaalbescherming tot €100.000 en een veilige investeringsomgeving.

Het Prime+ plan biedt 4% rente op cash tot €1.000.000, wat het extra interessant maakt. Scalable blinkt vooral uit in ETF-beleggen, met instappen vanaf slechts €1 per maand – 70% van de klanten gebruikt dit als hoofdfunctie.

Daarnaast kun je via ETP’s eenvoudig in crypto investeren, zonder aparte exchange of wallet. Een nadeel is het beperkte aanbod aan geavanceerde producten zoals opties of futures. Ook ondersteunt het alleen euro’s als basisvaluta, wat minder handig kan zijn voor wie internationaal wil handelen.

Kortom, een neo-broker die zeer goed aansluit bij de interesses en smaken van de komende generaties. Niet alleen laat het je betalen voor een abonnement in plaats van commissies voor transacties (alsof het een Netflix account is waar de nieuwe generaties zich zeer comfortabel bij voelen), wat typisch is voor brokers, maar bovendien, door te beginnen met handelen met hen, kun je tot 100 Euro bonus krijgen.

En jij?, Heb je gehandeld met Scalable Capital?, Wat is jouw mening? Laat ons eventuele vragen of suggesties achter in de opmerkingen en we zullen snel antwoorden. Groeten en bedankt voor het lezen 😁

Op zoek naar een broker?