Beste duurzame beleggingsfondsen en ETF’s 2025

Steeds meer beleggingsfondsen nemen duurzaamheidscriteria op in hun beleggingsproces. In dit artikel bekijken we wat de beste duurzame fondsen in 2025 zijn en wat hun belangrijkste kenmerken zijn.

Wat zijn duurzame fondsen?

Duurzame fondsen zijn beleggingsinstrumenten die ESG (milieu, sociale en bedrijfsgovernance) criteria toepassen bij hun beleggingsbeslissingen. Dit kunnen ook impactfondsen of groene fondsen zijn, afhankelijk van het gekozen beleggingsbeleid.

Hier is het belangrijk om onderscheid te maken tussen fondsen die ESG-criteria volgen en fondsen die ethische waarden volgen. Dat wil zeggen, een ESG-fonds is een fonds dat ethische waarden opneemt bij het selecteren van bedrijven in de portefeuille en een fonds dat ethische waarden volgt is niet altijd een ESG-fonds. Eigenlijk is een ethisch fonds een fonds dat simpelweg uitsluitingscriteria gebruikt voor bepaalde zaken zoals wapens, alcohol, tabak, gokken, enz.

Volgens een studie van Morningstar zijn de verklarende factoren voor deze groeiende vraag naar groene fondsen de volgende:

• Vooruitzichten op strengere milieu-, sociale en corporate regelgeving.
• Duurzame fondsen bieden vergelijkbare rendementen als conventionele fondsen.
• De groeiende interesse in duurzaamheidskwesties (vooral klimaatverandering).

Aan de andere kant worden groene fondsen verdeeld volgens de selectiecriteria die ze gebruiken, die de volgende zijn:

• Impactcriteria: beleggen met het doel een positieve impact te hebben op het thema van het fonds.
• Uitsluitingscriteria: bijvoorbeeld, bedrijven of sectoren uitsluiten die verband houden met wapens, alcohol, tabak, pornografie, mensenrechten, enz.
• Best in class criteria: het is gebaseerd op het kiezen van bedrijven die de duurzaamheidscriteria het beste hebben geadopteerd in vergelijking met concurrenten.

Zijn duurzame fondsen rendabeler dan traditionele fondsen?

Je bent vast niet de eerste die deze vraag stelt. Sterker nog, er zijn specialisten die zeggen van wel en anderen die zeggen van niet.

Om deze vraag te kunnen beantwoorden, gaan we in dit artikel twee indices vergelijken met hun respectievelijke ESG-equivalenten: MSCI World vs. MSCI World ESG Focus Index. , en de S&P500 vs. S&P500 ESG.

Als we de evolutie van de MSCI World nemen en deze vergelijken met de evolutie van de MSCI World ESG Focus Index sinds eind 2008, zien we dat de evolutie van beide indices min of meer gelijk opgaan.

In de volgende jaarlijkse tabel zien we dat de verschillen echt minimaal zijn, hoewel uiteindelijk de traditionele versie van de index wint.

Als we kijken naar de S&P 500 index, wint de ESG-versie van de normale:

Hoewel het nog te vroeg is om een conclusie te trekken, kunnen we op basis van deze grafieken zeggen dat duurzaam beleggen onze rendementen niet noodzakelijkerwijs hoeft te beïnvloeden, maar we moeten begrijpen dat het nog steeds een overtuiging en een hypothese is, geen factoren die kunnen worden gecontroleerd met de Value of Momentum.

Meest winstgevende duurzame fondsen

Om de beste duurzame fondsen te selecteren, maken we een onderscheid tussen actief beheerde fondsen en passief beheerde of geïndexeerde fondsen.

Beste actief beheerde duurzame fondsen

Hier is een selectie van actief beheerde groene fondsen op basis van hun rendement over drie jaar.

1. ​Schroder's Global Sustainable Growth
   • ISIN: LU0557290698
   • Rendement 3 jaar: 6,89%
2. Wellington Global Stewards
   • ISIN: IE000BN3XWR4
   • YTD: 12,73% (Bestaat nog geen 3 jaar)
3. JPMorgan Emerging Markets Sustainable Growth
   • ISIN: LU2092755979
   • Rendement 3 jaar: 5.28%

Voor elk van deze fondsen kunnen er verschillende versies van hetzelfde bestaan met verschillen in de lopende kosten.

Beste duurzame geïndexeerde fondsen

Hier is een lijst van enkele indexfondsen gekoppeld aan wereldwijde ESG-indices met hun rendementen en commissies:

1. Amundi Index Solutions - AMUNDI MSCI JAPAN ESG CLIMATE NET ZERO AMBITION CTB INDEX
   • ISIN: LU1322783850
   • TER: 0.15%
   • Rendement 3 jaar: 18.99%
2. Amundi Index Solutions - Amundi S&P 500 ESG
   • ISIN: LU0996177993
   • TER: 0.11%
   • Rendement 3 jaar: 15.13%
3. DPAM B - Equities US ESG Leaders Index
   • ISIN: BE6317174496
   • TER: 2.10%
   • Rendement 3 jaar: 14.07%

Meest winstgevende duurzame ETF's

Hieronder staan de 3 ETF's die de afgelopen jaren de hoogste rendementen hebben behaald:

1. Amundi Global BioEnergy ESG Screened UCITS ETF USD Acc
   • TER:0.35%
   • Rendement 3 jaar:90.73%
   • Volatiliteit 1 jaar: 19.50%
   • Ticker: X136
2. Amundi Global Hydrogen ESG Screened UCITS ETF EUR Acc
   • TER:0.45%
   • Rendement 3 jaar: 79.37%
   • Volatiliteit 1 jaar: 19.77%
   • Ticker: AMEE
3. Xtrackers MSCI Japan ESG Screened UCITS ETF 4C USD Hedged
   • TER:0.25%
   • Rendement 3 jaar: 69.32%
   • Volatiliteit 1 jaar: 15.59%
   • Ticker: XDNU

Er zijn talloze duurzame fondsen en ETF's, maar misschien is de vraag die de lezers van dit artikel het meest helpt de volgende vraag:

Welke heb je in je portfolio?

Welke goede brokers bieden deze beleggingsmogelijkheden aan?

eToro

• Aandelen, ETF’s en crypto, zowel echt als via derivatenproducten.
• Social trading en copy trading.
• Gebruiksvriendelijk platform en demo-account.

Bezoek

51% van de rekeningen van particuliere beleggers lijdt verlies bij het handelen in CFD’s b

DEGIRO

• Gereguleerd door toezichthouders van hoog niveau (BaFin).
• Goed productaanbod, met ook complexere producten zoals opties en futures om mee te beginnen.

Bezoek

Beleggen brengt een risico op verlies met zich mee.

Trading 212

• Geen commissie op aandelen en ETF’s.
• Intuïtief platform: gebruiksvriendelijke interface.
• Gedeeltelijk beleggen: voor aandelen en ETF’s.

Bezoek

Wanneer je belegt, loopt je kapitaal risico.