Beleggen in Zilver: Investeer in Aandelen, ETF’s, Fondsen en zilveren Baren of Munten

Veel investeerders vragen zich af hoe te investeren in zilver op de meest geschikte manier, aangezien zilver traditioneel goed bestand is tegen inflatie en diversificatie biedt aan de portefeuilles van investeerders. Wanneer alles anders slecht gaat, wordt zilver een van de beste investeringsalternatieven, net als goud.

De mogelijkheden om in dit edelmetaal te investeren zijn zeer divers:

• Aandelen van zilverbedrijven
• Zilver-ETFs
• Beleggingsfondsen
• Munten en zilverbaren

Zoals we zien, zijn er verschillende manieren om dit te doen, afhankelijk van ons risicoprofiel. Dit maakt zilver een geschikt product voor zowel conservatievere als meer risicovolle investeerders. Laten we vervolgens de verschillende manieren om in zilver te investeren bekijken.

👉 Meer informatie: Hoe kun je beleggen in zeldzame aardmetalen? | Top Aandelen en ETF’s

Hoe te Beleggen in zilver vanuit Nederland?

Beleggen in zilver via de beurs is een manier om zilver te bezitten via een titel die een recht op zilver bevestigt en niet door fysieke bezitting. Deze manier van verwerven, die zoals we hieronder zullen zien veel varianten heeft, heeft een meer investeringsgerichte benadering. Zoals alles, heeft het voor- en nadelen in elk van zijn verschillende takken.

Investeren in aandelen van zilverbedrijven op de beurs

Investeren in aandelen van zilverbedrijven die genoteerd zijn is de meest directe manier om in zilver te investeren. We gaan twee hoofdtypen bedrijven onderscheiden die in de sector opereren met verschillende bedrijfsmodellen:

• De pure mijnbouwbedrijven
• De royaltybedrijven.

In beide opties lopen we een groter risico dan in de rest van de alternatieven, wat betekent dat we zowel van grotere winsten als van grotere verliezen kunnen genieten. Van deze twee kan het businessmodel van royalties interessanter en minder risicovol zijn.

Beleggen in zilvermijnen

Investeren in zilvermijnen betekent deelnemen aan de exploitatie en het beheer van een mijn met zilverreserves. In dit geval is het vermeldenswaard dat er zeer weinig mijnen zijn waarvan de enige activiteit dit edelmetaal is, hoewel je wel op zoek kunt gaan naar andere soorten bedrijven, zoals goudmijnen, die ook zilver winnen.

Van het totale zilveraanbod op de markt komt slechts 30% van mijnen die zich voornamelijk op zilver richten, wat betekent dat het moeilijk is om dit soort bedrijven te vinden. Als je dat doet, moet je weten dat het risico hoog is, aangezien zilvermijnbouw een onzekere onderneming is die veel kapitaal vereist, hoewel je grote rendementen kunt behalen.

Investeren in zilver via royaltybedrijven

Het alternatief voor mijnen zijn de royaltybedrijven, dat wil zeggen, degenen die zich bezighouden met het financieren van de zilverwinning uit de mijnen in ruil voor een percentage van de winst.

Hoewel de winstgevendheid in deze gevallen lager is, omdat ze niet het grootste deel van de winst uit de zilvermijnbouw krijgen, is het risico ook lager, omdat het royaltybedrijf de haalbaarheid van het project zal bestuderen voordat het een mijn financiert.

In ieder geval is geen van de bovenstaande alternatieven haalbaar voor iemand die niet voldoende geïnformeerd is en in staat is om een hoge volatiliteit te verdragen.

Toch, als we geïnteresseerd zijn in deze laatste optie, kunnen we in dit andere artikel van Luis Ángel Hernández aanvullende informatie vinden over wat de beste broker is voor internationale aankopen in 2020.

Voorbeelden van bedrijven om in zilver te beleggen

Ik laat je kennismaken met verschillende beursgenoteerde zilverbedrijven, die misschien interessant voor je kunnen zijn:

eToro

• Azioni, ETF, crypto sia reali che con prodotti derivati
• Social trading e copy trading
• Piattaforma user-friendly e conto demo

Bezoek

Il 51% dei conti degli investitori perde denaro negoziando CFD con questo fornitore.

Investeren in zilver-ETFs

De zilver-ETFs zijn beursgenoteerde fondsen die proberen het gedrag van zilver te repliceren.

Zoals we aan het begin zeiden, neigt zilver zich goed te gedragen in tijden van inflatie, wat de kans vergroot dat zilver-ETFs goed presteren als investering wanneer de CPI stijgt.

In feite, beschouwen velen ETF's als een betere optie om in zilver te investeren, omdat de commissies laag zijn, in tegenstelling tot de kosten en risico's die gepaard gaan met de opslag van het metaal. Door gebruik te maken van de beste ETF broker, kun je eenvoudig en kostenefficiënt toegang krijgen tot deze zilver-ETF's.

Je kunt ETF's kopen om in zilver te investeren bij:

DEGIRO

• Regolamentato da organismi di alto livello (BaFin).
• Buon portafoglio di prodotti, con altri prodotti complessi come opzioni e futures per iniziare.
• Servizio clienti in lingua italiana.

Bezoek

Investire comporta un rischio di perdita.

eToro

• Azioni, ETF, crypto sia reali che con prodotti derivati
• Social trading e copy trading
• Piattaforma user-friendly e conto demo

Bezoek

Il 51% dei conti degli investitori perde denaro negoziando CFD con questo fornitore.

Trading 212

• Nessuna commissione su azioni ed ETF.
• Piattaforma intuitiva: interfaccia user-friendly.
• Investimento frazionato: Per azioni ed ETF.

Bezoek

Quando investi, il tuo capitale è a rischio.

Investeren in beleggingsfondsen die in zilver investeren

De beleggingsfondsen zijn een ander alternatief voor degenen die in zilver willen investeren. Het belangrijkste verschil tussen deze en de ETF's, naast het feit dat de vorige op de markt worden verhandeld, is de blootstelling die ze aan zilver hebben.

Beleggingsfondsen zijn vaak zeer gediversifieerd, wat betekent dat het erg moeilijk is om er een te vinden die uitsluitend in zilver investeert, aangezien het gebruikelijk is dat dit wordt gemengd met andere producten.

Het is vermeldenswaard dat de kosten van fondsen meestal hoger zijn dan die van ETF's, vanwege de beheerskosten. Als je geïnteresseerd bent in investeren in zilver via fondsen, hebben veel fondsen die gespecialiseerd zijn in grondstoffen blootstelling aan dit edelmetaal.

Investeren in zilver via derivaten

Investeren in zilver via financiële derivaten is een aantrekkelijke optie, omdat het handelaren veel flexibiliteit biedt.

Aan de ene kant maakt het gebruik van derivatencontracten mogelijk om hedges te openen op de zilverprijs, wat een uitstekende manier is om risico's te beheren en tegelijkertijd te speculeren op prijsbewegingen.

Beleggen in zilveren Baren of Munten

Zoals we al zeiden, is een van de opties voor investeren in zilver het direct verwerven ervan, dat wil zeggen, fysiek zilver kopen. Traditioneel was dit de meest gebruikelijke optie om in dit edelmetaal te investeren, namelijk door zilverbaren of munten te kopen.

Echter, het is een optie die in de loop van de tijd aan populariteit heeft verloren, omdat het niet meer zo winstgevend is als vroeger. De reden hiervoor is voornamelijk de stijging van de kosten voor het opslaan van fysiek zilver, hoewel ook de stijging van de transactiekosten een rol speelt.

Als gevolg daarvan hebben indirecte investeringsmethoden, dat wil zeggen via ETF's, aandelen, indexfondsen, etc., aanhangers gewonnen. Maar ondanks dat zijn er nog steeds investeerders die ervoor kiezen om fysiek zilver te kopen, wat te wijten is aan twee factoren:

• Velen beschouwen fysiek zilver als veiliger, omdat het een tastbaar actief is, in tegenstelling tot beleggen op de beurs, bijvoorbeeld, dat afhankelijk is van tussenpersonen die ons kunnen teleurstellen.
• Er zijn nog steeds landen waar de opties om indirect in zilver te investeren schaars zijn, terwijl de fysieke optie meer mogelijkheden biedt. Bovendien is het de meest bekende methode, wat vertrouwen wekt bij de investeerder.

Als je geïnteresseerd bent in het fysiek kopen van zilver voor veiligheidsredenen, kun je dit op verschillende manieren doen.

1. Gespecialiseerde zilverbedrijven: De meest gebruikelijke manier is om naar dit soort bedrijven te gaan, die je het metaal aanbieden in de vorm van gecertificeerde zilverbaren of munten. Dit product wordt geleverd met een certificaat van echtheid en zuiverheid, wat je investering veilig stelt, maar onthoud dat je het zelf moet opslaan.
2. Aankoop- en opslagdienst: Aan de andere kant zijn er platforms zoals Bitpanda die een dienst aanbieden voor de aankoop van fysiek zilver, waarbij zij de opslag op zich nemen. Het nadeel is dat je je baar niet zult zien, maar ze geven je een document dat garandeert dat jij de eigenaar bent.
3. Koop zilveren sieraden of munten: Daarnaast is er de mogelijkheid om dit soort activa te kopen, wat je gemakkelijker kunt opslaan, hoewel het misschien moeilijker is om een koper te vinden wanneer je het wilt verkopen.

👉 Hier is een artikel waarin je verschillende manieren ontdekt om te beginnen in de wereld van investeren: Beleggen met kleine bedragen

Waarom investeren in zilver?

Het overwegen van verschillende opties om in zilver te investeren is heel goed, maar is het echt interessant om op dit moment voor dit product te kiezen? Hoewel dit altijd zal afhangen van de voorkeuren van de investeerder, is de waarheid dat zilver op dit moment erg interessant kan zijn om de volgende redenen

Zilver als veilige haven

Veilige haven activa, waar je waarschijnlijk van hebt gehoord, zijn investeringen die ons in staat stellen ons kapitaal te behouden, dat wil zeggen, hoewel ze ons niet altijd grote rendementen geven, wel voldoende om geen geld te verliezen.

De reden dat ze zich zo gedragen, is dat het producten met een beperkte aanbod zijn, wat het moeilijk maakt dat dit het aanbod ver overtreft en de waarde daalt. Dit gebeurt precies met metalen zoals goud en zilver.

Historisch gezien hebben beide zich altijd gedragen als een veilige haven in tijden van inflatie. Dit historische feit is te danken aan hun eigenschappen, waarvan de vijf belangrijkste de volgende zijn: hun schaarste, duurzaamheid of weerstand, deelbaarheid, homogeniteit en moeilijkheid om te vervalsen.

Industriële toepassingen

Zilver is niet alleen een edelmetaal, maar kan ook worden beschouwd als een grondstof vanwege zijn industriële toepassingen.

Zo is zilver een edelmetaal noodzakelijk voor de productie van:

• Auto's
• Telefoons
• Spiegels
• Batterijen
• Waterfilters
• Medische apparatuur (omdat het antibacterieel is) en vele andere producten.

Veel mensen weten zelfs niet dat meer dan de helft van de vraag afkomstig is uit de industriële sector.

Ook binnen de industrie valt de toepassing in de hernieuwbare fotovoltaïsche sector op, waar we (in de volgende grafiek) kunnen zien hoe de vraag is gestegen van 5,6% naar bijna 12%.

Met andere woorden, het kan inderdaad functioneren als grondstof (voor alle producten die we hebben genoemd), waardoor een hoge vraag wordt gegarandeerd.

Het is een fysiek actief, het kan niet gehackt worden.

Zilver is een fysiek actief dat niet gehackt kan worden zoals investeringen via online platforms, wat de garantie biedt om je investering te beschermen.

Bovendien hangt de waardering of devaluatie ervan af van de vraag die er is in verhouding tot het aanbod (zoals we al hebben gezien), wat het erg moeilijk maakt om het aanbod plotseling te verhogen zoals bij fiatvaluta's gebeurt.

Het heeft een lagere correlatie met de economische situatie.

De meeste belangrijke beleggingsactiva zijn sterk met elkaar gecorreleerd en verbonden met de macro-economische situatie en het goede verloop daarvan, wat betekent dat ze de neiging hebben om in dezelfde richting te bewegen.

Met andere woorden, de meeste activa zoals aandelen, onroerend goed of grondstoffen hebben de neiging om te stijgen en dalen afhankelijk van de economische omstandigheden en het sentiment van de investeerders.

Echter, de schommeling van de zilverprijzen, aan de andere kant, kan tot op zekere hoogte losstaan van de economie. Bijvoorbeeld, als de industriële vraag daalt door een financiële crisis, kan de vraag naar zilver als waardeopslag toenemen, en vice versa.

Zilver is goedkoper dan goud

Inderdaad, goud is de grondstof die wordt beschouwd als de ultieme waardeopslag. In feite, hoewel centrale banken de waarde van hun respectieve valuta's loskoppelden van goud (op papier), kan men vandaag de dag nog steeds zien hoe ze het blijven oppotten als echte waardeopslag om een deel van hun geldvoorraad te dekken.

Dit heeft ertoe geleid dat de prijs in de afgelopen 25 jaar met meer dan 600% is gestegen. Als gevolg daarvan kan zilver, als edelmetaal en waardeopslag, een iets goedkopere vorm van dekking zijn dan goud.

Zie hoe in de grafiek hierboven, ondanks dat de evolutie van de zilverprijs (in dit geval een ounce) zijn schommelingen heeft gehad, het veel toegankelijker is in termen van prijs dan goud.

Als je echter liever blootstelling hebt aan het gouden metaal bij uitstek, laat ik je ons artikel over hoe te investeren in goud, met alle informatie daarover.

Risico's van beleggen in zilver

Hoewel het lijkt alsof alles voordelen zijn, moeten we nooit vergeten dat elke investering risico met zich meebrengt, en zilver is natuurlijk niet anders.

Het belangrijkste risico is dat de zilverprijs daalt, aangezien de economische factoren die daarop van invloed zijn veranderlijk zijn. Bijvoorbeeld, het kan gebeuren dat de heropening van China lang genoeg duurt, de vraag naar grondstoffen afneemt en als gevolg daarvan de zilverprijs daalt.

Aan de andere kant, als de inflatie snel afneemt, is het waarschijnlijk dat beleggers andere interessantere activa vinden, en de vraag naar zilver daalt, wat ook de prijs zal doen dalen.

Echter, al deze risico's worden bestreden met een eenvoudige strategie: diversificatie. Als onze portefeuille goed gediversifieerd is, kunnen de verliezen die zilver ons zou kunnen bezorgen, worden gecompenseerd met andere beleggingsproducten.

Investeren in zilver of goud | Wat is beter?

Het belangrijkste verschil tussen goud en zilver voor investeerders is dat zilver een veel industriëler gebruik heeft dan goud. Daarom moet zilver in verhouding tot goud meer worden gewaardeerd als een grondstof. Dit betekent niet dat zilver per se een grondstof is, maar in vergelijking met goud is het dat wel. Als we het echter vergelijken met staal, zou deze waardering veranderen.

Vanwege dit industriële kenmerk zijn er grote verschillen geweest tussen de waarde van zilver en goud.

Goud heeft de inflatie gedekt, is een internationale valuta, is relatief niet erg volatiel en is de ultieme waardeopslag.

Zilver daarentegen heeft een groot industrieel gebruik, heeft de inflatie niet gedekt en is aanzienlijk volatieler dan goud. Vanwege deze eigenschappen lijkt het interessanter om goud in de portefeuille te hebben dan zilver, maar zilver heeft ook goede eigenschappen en afhankelijk van de periode is zilver een betere investering geweest dan goud, zoals recentelijk is gebeurd.

In de onderstaande afbeelding zien we hoe zilver zich vanaf de dieptepunten van de pandemie tot de hoogtepunten van de post-quarantaine rally met meer dan 100% heeft herwaardeerd, terwijl goud dat met ongeveer 30% deed. Sindsdien is zilver echter min of meer gestagneerd, terwijl goud in heel 2021 (en een deel van 2022) bleef stijgen.

Voorgaande evolutie van goud van de laatste 15 jaar		Voorgaande evolutie van goud van de laatste 15 jaar

Voorgaande evolutie van goud van de laatste 15 jaar	Voorgaande evolutie van goud van de laatste 15 jaar

Al met al kan investeren in zilver, hetzij via zilverbaren of munten, of via de beurs, via aandelen, fondsen of hun derivaten, een interessante optie zijn om te overwegen, zowel vanwege de waarde als grondstof in industriële toepassingen, als vanwege de collectieve visie als historische waardeopslag.

FAQS over beleggen in zilver

Wat is het beste moment om in zilver te investeren?

De beste momenten om in zilver te investeren, volgens veel experts, zijn die waarin de inflatie hoog is. Vooral als verwacht wordt dat deze situatie aanhoudt, is het normaal dat zilver de neiging heeft om te stijgen.

Het is echter belangrijk om op de hoogte te blijven van het laatste economische nieuws om te weten wat de wereldwijde vraag is, aangezien de prijs ervan zal afhangen van de schaarste of overvloed ervan.

Op welk tijdstip kan ik in zilver beleggen?

Afhankelijk van het product dat je kiest, dat wil zeggen, fondsen, ETF's, fysiek zilver, enz., zullen de tijden variëren. Als je voor ETF's kiest, kun je investeren wanneer de beurs waarop ze genoteerd zijn open is. Bij fondsen kun je daarentegen op elk moment bijdragen doen.

In het geval van baren of ander soort fysiek zilver, zal het tijdstip worden bepaald door het bedrijf via welke je wilt kopen.

Vanaf welk bedrag kan ik beginnen met beleggen in zilver?

Het is waar dat er geen minimum bestaat, vooral voor investeringen die niet zo extreem volatiel zijn, zoals edelmetalen.

In feite kun je een ounce zilver kopen vanaf 20€.

Je kunt dus beginnen met elk bedrag, zelfs vanaf investeren van 1.000 euro, tot de limiet die je passend acht. Hoe stabiel zilver ook is in vergelijking met andere commodities, zoals olie of gas, vergeet niet om altijd je portefeuille te diversifiëren voor meer gemoedsrust. 😁

OP ZOEK NAAR EEN BROKER?

DEGIRO

• Regolamentato da organismi di alto livello (BaFin).
• Buon portafoglio di prodotti, con altri prodotti complessi come opzioni e futures per iniziare.
• Servizio clienti in lingua italiana.

Bezoek

Investire comporta un rischio di perdita.

eToro

• Azioni, ETF, crypto sia reali che con prodotti derivati
• Social trading e copy trading
• Piattaforma user-friendly e conto demo

Bezoek

Il 51% dei conti degli investitori perde denaro negoziando CFD con questo fornitore.

Trading 212

• Nessuna commissione su azioni ed ETF.
• Piattaforma intuitiva: interfaccia user-friendly.
• Investimento frazionato: Per azioni ed ETF.

Bezoek

Quando investi, il tuo capitale è a rischio.