Dividend uitkeren: Hoe ontvang je elke maand dividend? – Tips

In dit artikel gaan we kijken naar een van de belangrijkste principes van elke belegger. Het creëren van een beleggingsportefeuille die elke maand passieve inkomsten genereert via dividenden. Hiervoor zullen we aangeven in welke potentiële bedrijven het mogelijk is om te investeren, zodat we elke maand van het jaar een geldstroom op onze brokerrekening zien.

Beleggingsfilosofie in dividenden -  dividenduitkering

De strategie van investeren in dividenden houdt in dat je kapitaal plaatst in aandelen van bedrijven die regelmatig dividenden uitkeren, terwijl de stabiliteit van de onderneming behouden blijft, met als doel constante inkomsten te verkrijgen zonder uitsluitend afhankelijk te zijn van de stijging van de aandelenwaarde en zonder de noodzaak om te decapitaliseren, dat wil zeggen, zonder activa te verkopen.

Veel beleggers willen dat deze dividenden vast zijn, of zo stabiel mogelijk, elke maand. Alsof het ontvangen van de maandelijkse huur of zelfs het salaris is. Daarom richten sommige beleggers zich op het opbouwen van hun beleggingsportefeuille zodat het bedrag dat elke maand wordt ontvangen vrijwel hetzelfde is.

Maar bestaan er bedrijven die elke maand dividenden uitkeren om zo'n plan te implementeren, of moeten we andere alternatieven overwegen, zoals investeren in bedrijven, zodat we in de totale berekening van de portefeuille een dividendinkomst elke maand zien.

Laten we beide gevallen eens bekijken.

Welke bedrijven betalen maandelijks dividenden?

In de immense wereld van bedrijven die dividenden betalen is er een club die zijn aandeelhouders elke maand dividenden uitkeert.

Als we het hebben over bedrijven die maandelijks dividenden uitkeren, is het eerste dat in je opkomt de dividend aristocraat Realty Income. Dit vastgoedbeleggingsbedrijf, of REITs, hecht zoveel belang aan de maandelijkse uitkering van het dividend dat het de volgende zin heeft geregistreerd:

“The Monthly Dividend Company

Er zijn echter meer bedrijven die ook maandelijks dividenden uitkeren naast Realty Income. Dit zijn bedrijven die zich voornamelijk bezighouden met vastgoedbeleggingen (REITs) of financiële diensten, en zijn voornamelijk gevestigd in de Verenigde Staten en Canada.

Hier is een lijst van 20 bedrijven die maandelijks dividenden uitkeren.

DEGIRO

• Regolamentato da organismi di alto livello (BaFin).
• Buon portafoglio di prodotti, con altri prodotti complessi come opzioni e futures per iniziare.
• Servizio clienti in lingua italiana.

Bezoek

Investire comporta un rischio di perdita.

Hoe maak je een maandelijks Dividendportefeuille?

Het is essentieel om te diversifiëren bij het creëren van een investeringsportfolio gericht op dividenden, zowel in het aantal opgenomen bedrijven als in de sectoren waartoe ze behoren.

Als je alleen bedrijven kiest die maandelijks dividenden uitkeren, zoals de eerder genoemde bedrijven, zou de portfolio sterk blootgesteld zijn aan de REIT en financiële sectoren. Om mogelijke risico's te vermijden, is het noodzakelijk om de portfolio te diversifiëren naar andere sectoren.

In dit artikel wordt een voorbeeld getoond van een dividendinvesteringsportfolio waarin elke maand dividenden worden ontvangen.

Naast de maandelijkse dividenduitkering, zal de portfolio gebaseerd zijn op deze criteria:

1. Diversificatie in sectoren en geografisch.
2. Een maximum van 25 bedrijven om het niet-systematische risico te vermijden. Volgens talrijke studies wordt vastgesteld dat met een maximum van 20 bedrijven het niet-systematische risico drastisch wordt verminderd.
3. Er zullen bedrijven zijn met een hoge dividendrendement en bedrijven met een laag dividendrendement maar met een hoge groei van het eigen dividend.
4. Bedrijven in 'vriendelijke' landen met betrekking tot dividenden.

Met deze vereisten zal een voorbeeldportefeuille worden samengesteld uit:

1. 10 bedrijven uit de VS. Omdat het het land is met de meeste bedrijven die zich inzetten voor de uitbetaling van het dividend en de bronbelasting op het dividend is 15%.
2. 5 uit Nederland, omdat de bronbelasting op het dividend 15% is. Een van de laagste in Europa.
3. 5 uit het Verenigd Koninkrijk omdat de bronbelasting op het dividend 0% is.

DEGIRO

• Regolamentato da organismi di alto livello (BaFin).
• Buon portafoglio di prodotti, con altri prodotti complessi come opzioni e futures per iniziare.
• Servizio clienti in lingua italiana.

Bezoek

Investire comporta un rischio di perdita.

En trouwens, met zo'n gediversifieerde investeringsportefeuille over verschillende landen, heb je jezelf meer dan eens afgevraagd hoe je de ontvangst van dividenden uit Nederland en het buitenland aan de belastingdienst moet verklaren. Is het precies hetzelfde? Ontdek het in het volgende artikel: Hoe buitenlandse dividenden te verklaren?

Dit zou een voorbeeld zijn van mijn jaarlijkse planning van bedrijven die maandelijks dividenden uitkeren:

Trading 212

• Nessuna commissione su azioni ed ETF.
• Piattaforma intuitiva: interfaccia user-friendly.
• Investimento frazionato: Per azioni ed ETF.

Bezoek

Quando investi, il tuo capitale è a rischio.

Wat zijn de Nederlandse bedrijven met regelmatige dividenden?

Ondanks dat Nederlandse bedrijven zeer dankbaar zijn in het uitkeren van dividenden (bijna allemaal keren ze dividenden uit aan hun aandeelhouders), is het over het algemeen zo dat de uitbetaling van het dividend halfjaarlijks plaatsvindt.

Er zijn echter bedrijven die de frequentie van de dividenduitkering verhogen. Hier is een tabel met bedrijven die meer dan twee keer per jaar uitkeren.

1. Royal Dutch Shell (RDSA/RDSB)
   • Ticker: RDSA, RDSB
   • Dividendrendement: Ongeveer 4-5%
   • Betalingsmaanden: Kwartaal (Maart, Juni, September, December)
2. Unilever (UNA/ULVR)
   • Ticker: UNA (Amsterdam), ULVR (Londen)
   • Dividendrendement: Ongeveer 3-4%
   • Betalingsmaanden: Kwartaal (Maart, Juni, September, December)
3. ASML Holding (ASML)
   • Ticker: ASML
   • Dividendrendement: Ongeveer 1-2%
   • Betalingsmaanden: Halfjaarlijks (April, November)
4. Ahold Delhaize (AD)
   • Ticker: AD
   • Dividendrendement: Ongeveer 2-3%
   • Betalingsmaanden: Halfjaarlijks (April, September)
5. ING Groep (INGA)
   • Ticker: INGA
   • Dividendrendement: Ongeveer 5-6%
   • Betalingsmaanden: Halfjaarlijks (April, Augustus)

Oanda

• Broker con moltissimi assets per CFD.
• Piattaforme MetaTrader 5 e TradingView.
• Spread competitivi.

Bezoek

Il 74% degli investitori retail perde denaro quando fa trading di CFD con questo provider.

En goed, aangezien we het over Nederlandse bedrijven hebben gehad, laat ik je achter met de kalender van komende dividenden van de IBEX35, misschien zijn niet alle bedrijven regelmatig in hun distributie, maar wat zeker is, is dat bijna allemaal, dividenden uitkeren.

ETF's en Beleggingsfondsen voor maandelijks Dividend -

Maar tot nu toe hebben we niets anders gezien dan cherry picking, dat wil zeggen, eigen analyse om te bepalen welke bedrijven in onze portefeuille zouden moeten zitten. Maar wat als je liever niet zelf de bedrijven selecteert die dividenden uitkeren, maar de dividendbeleggingsstrategie past bij je beleggersprofiel?

In dat geval zijn er verschillende manieren om dividenden te ontvangen zonder de aandelen direct te hoeven kopen. Hiervoor kunnen beleggingsfondsen en ETF's die dividenden uitkeren (sommige maandelijks) worden gebruikt.

Hoe betaalt een ETF of een beleggingsfonds dividenden?- Dividenduitkering

Het dividendproces binnen een beleggingsfonds of ETF is als volgt: zowel het beleggingsfonds als de ETF bevatten bedrijven die dividenden uitkeren, die binnen het fonds worden gehouden. Vervolgens bepalen het beleggingsfonds of de ETF of ze deze dividenden aan hun beleggers uitkeren of niet.

Er zijn twee soorten dividendbeleggingsfondsen of ETF's op basis van hoe ze de dividenden van de bedrijven die ze bevatten, behandelen.

• Distributie: de dividenden van de bedrijven worden direct aan de beleggers uitgekeerd, die kunnen beslissen om ze te herinvesteren of ze voor andere doeleinden te gebruiken.
• Accumulatie: de dividenden worden automatisch herbelegd in het fonds of de ETF, wat het effect van samengestelde rente op lange termijn verhoogt.

Om te identificeren of een fonds of ETF dividenden uitkeert, moet je zijn informatieve brochure raadplegen waarin wordt aangegeven of het dividenden uitkeert of niet. Bovendien verschijnen aan het einde van de naam meestal de letters D of DIST (distributie) of A of ACC (accumulatie).

Welke ETF's geven maandelijkse dividenden in Nederland?

Hieronder geef ik je een kleine lijst met ETF's die maandelijks dividend uitkeren.

SPDR S&P Global Dividend Aristocrats ETF (SGDA)

• Ticker: SGDA
• Dividendrendement: Ongeveer 4-5%
• Beschrijving: Dit ETF volgt de prestaties van wereldwijd genoteerde bedrijven met een sterke geschiedenis van het betalen van dividenden.

iShares Global REIT ETF (REET)

• Ticker: REET
• Dividendrendement: Ongeveer 3-4%
• Beschrijving: Dit ETF biedt blootstelling aan wereldwijde vastgoedbeleggingstrusts (REITs), die bekend staan om hun hoge dividenduitkeringen.

SPDR S&P US Dividend Aristocrats ETF (SPYD)

• Ticker: SPYD
• Dividendrendement: Ongeveer 4-5%
• Beschrijving: Dit ETF richt zich op Amerikaanse bedrijven die consequent hoge dividenden hebben uitbetaald.

Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield ETF (VHYL)

• Ticker: VHYL
• Dividendrendement: Ongeveer 3-4%
• Beschrijving: Dit ETF biedt blootstelling aan aandelen van bedrijven over de hele wereld die een hoog dividendrendement hebben.

iShares Preferred and Income Securities ETF (PFF)

• Ticker: PFF
• Dividendrendement: Ongeveer 5-6%
• Beschrijving: Dit ETF richt zich op preferente aandelen en andere inkomsten-genererende effecten, die bekend staan om hun hoge dividenduitkeringen.

Helaas, vanuit Europa (en Nederland), kun je niet investeren in deze ETFs omdat ze geen UCITs zijn, ze zijn Amerikaans.

Laat me echter een ETF introduceren waarin je wel kunt investeren vanuit Nederland (en Europa), die maandelijks dividenden uitkeert:

JP Morgan Global Equity Premium Income

Het doel van de ETF Global Equity Premium Income UCITS ETF USD (dist) is, volgens zijn eigen fiche, om op lange termijn kapitaalgroei te bereiken, door maandelijks de deelnemers te belonen via de distributie van dividenden.

• Ticker: JGPI
• ISIN: IE0003UVYC20
• TER: 0,35%

Dus, de ETF is sterk geïnvesteerd in bedrijven uit de VS en de Eurozone, met prioriteit voor de gezondheidszorg, technologie en financiële dienstensectoren.

En wat betreft de winstgevendheid, het is waar dat het nog steeds geen uitgebreide track record heeft, om het in overweging te kunnen nemen, omdat het eind 2023 werd gelanceerd, maar in ieder geval, je kunt al de opwaartse trend zien, en dit alles, rekening houdend met de maandelijkse dividenduitkeringen.

Desalniettemin, ik laat je ook met andere alternatieven waar je kunt beleggen vanuit Nederland, die, hoewel ze geen maandelijkse dividenden uitkeren, de volgende lijst van distributie-ETF's, hebben een zekere regelmaat in de uitkering van dividenden.

DEGIRO

• Regolamentato da organismi di alto livello (BaFin).
• Buon portafoglio di prodotti, con altri prodotti complessi come opzioni e futures per iniziare.
• Servizio clienti in lingua italiana.

Bezoek

Investire comporta un rischio di perdita.

Welke beleggingsfondsen bieden maandelijkse dividenden?

In beleggingsfondsen is het niet gebruikelijk om maandelijks dividenden uit te betalen, maar er zijn beleggingsfondsen die dividenden uitkeren aan hun deelnemers.

Hier is een kleine lijst van beleggingsfondsen die dividenden uitkeren.

Kempen Global High Dividend Fund

• Dividendrendement: Ongeveer 3-4%
• Beschrijving: Dit fonds richt zich op wereldwijd genoteerde aandelen met een hoog dividendrendement en een solide bedrijfsmodel.

Fidelity Global Dividend Fund

• Dividendrendement: Ongeveer 3-4%
• Beschrijving: Het fonds belegt wereldwijd in aandelen van bedrijven met een stabiel en hoog dividendrendement.

Schroder Global Dividend Maximiser Fund

• Dividendrendement: Ongeveer 4-5%
• Beschrijving: Dit fonds streeft naar een hoog niveau van inkomsten door te beleggen in een wereldwijd gespreide portefeuille van aandelen.

BNP Paribas Monthly Income Bond Fund

• Dividendrendement: Ongeveer 2-3%
• Beschrijving: Dit fonds richt zich op obligaties en andere vastrentende waarden met regelmatige uitkeringen.

BlackRock Global Dividend Fund

• Dividendrendement: Ongeveer 3-4%
• Beschrijving: Dit fonds richt zich op wereldwijd genoteerde bedrijven met sterke dividendbetalingen en groeipotentieel.

Fiscaliteit van maandelijkse dividenden

Zoals altijd moet je rekening houden met de fiscaliteit bij het ontvangen van dividenden. Daarom is het bij het samenstellen van de dividendbeleggingsportefeuille noodzakelijk om bedrijven te zoeken waarvan de bronbelasting op het dividend zo laag mogelijk is, en vervolgens een deel ervan te kunnen terugvorderen bij het doen van de belastingaangifte.

Uiteindelijk hebben we gezien hoe je een portfolio van bedrijven kunt creëren die maandelijks dividenden uitkeren, zowel omdat het bedrijf zelf ze uitkeert, als de configuratie ervan, om elke maand passief inkomen te ontvangen.

En wat denk jij?, Vind je deze dividendstrategie leuk?, Of geef je de voorkeur aan het combineren van accumulatie en distributie? Ik lees je opmerkingen.

DEGIRO

• Regolamentato da organismi di alto livello (BaFin).
• Buon portafoglio di prodotti, con altri prodotti complessi come opzioni e futures per iniziare.
• Servizio clienti in lingua italiana.

Bezoek

Investire comporta un rischio di perdita.

eToro

• Azioni, ETF, crypto sia reali che con prodotti derivati
• Social trading e copy trading
• Piattaforma user-friendly e conto demo

Bezoek

Il 51% dei conti degli investitori perde denaro negoziando CFD con questo fornitore.

Trading 212

• Nessuna commissione su azioni ed ETF.
• Piattaforma intuitiva: interfaccia user-friendly.
• Investimento frazionato: Per azioni ed ETF.

Bezoek

Quando investi, il tuo capitale è a rischio.