Investeren in Amerika: Beste Aandelen, beleggingsfondsen en ETF’s

Investeren in Amerika is bijna een verplichting voor een goed gediversifieerde wereldwijde portefeuille. In feite neemt de Verenigde Staten een prominente plaats in in een groot deel van de modelportefeuilles van financiële instellingen, vooral die inzetten op indexering.

Alleen daarom lijkt het een goed idee om te overwegen te investeren in de Amerikaanse economie.

Korte benadering van Amerika

Geschiedenis

De Verenigde Staten is de grootste economie ter wereld, maar dat is niet altijd zo geweest. Het land ontstond feitelijk als kolonie en kende lange tijd een zuiver koloniale economie .De economische geschiedenis van de Verenigde Staten kan worden samengevat als een pad van koloniaal gebied naar hegemonische macht na de Eerste Wereldoorlog en nog meer na de Tweede Wereldoorlog.

De sociale en economische geschiedenis van de Verenigde Staten is niet te begrijpen zonder het fenomeen van immigratie, aanvankelijk Europees en tegenwoordig wereldwijd. Die immigratie is wat het veranderde in het land van kansen en wat vorm gaf aan zijn enorme interne markt, een van zijn belangrijkste sterke punten.

Hieraan werden een centraal kapitalistisch systeem en zijn productieve potentieel toegevoegd.

Echter, de Amerikaanse macht werd gevestigd na de Tweede Wereldoorlog met de akkoorden van Bretton Woods, de oprichting van de Wereldbank, het Internationaal Monetair Fonds (IMF) en de kiem van de Wereldhandelsorganisatie.

De invoering van de  goud-dollarstandaard, die de Amerikaanse dollar tot belangrijkste munteenheid maakte, zorgde ervoor dat de munt de overheersende rol kreeg die deze tot op de dag van vandaag heeft.

Tegenwoordig zijn de Verenigde Staten de grootste economie ter wereld, hoewel er twijfels beginnen te ontstaan over zijn rol en vooral de rol van de dollar als belangrijkste wereldwijde valuta.
De dollar, referentievaluta

Waarom investeren in de Verenigde Staten?

Een reden om in de Verenigde Staten te investeren is onder andere dat het land de grootste economie ter wereld is. Het Amerikaanse BBP vertegenwoordigt 25,32% van het wereldwijde BBP en 15,39% aangepast volgens de koopkrachtpariteit, een vergelijkbaar cijfer als 23 jaar geleden, ondanks alle veranderingen in de wereldwijde economische orde en de opkomst van China.

Hierbij komt een robuuste interne markt die de economie smeert, het feit dat het de grootste bedrijven ter wereld heeft en ja, ook de dollar.

Het hebben van de wereldwijde referentievaluta is nog een reden om in de Verenigde Staten te investeren vanwege het concurrentievoordeel dat het biedt. Hun valuta stelde de Amerikaanse beurs in staat om de verliezen in 2022 te beperken omdat, zoals Luis Aparicio in een artikel van Cinco Días schreef, "investeren in de VS is goed, zelfs in slechte jaren dankzij de dollar"

Bovendien is de Verenigde Staten in termen van inkomen per hoofd van de bevolking een van de rijkste landen ter wereld. Concreet staat het op de twaalfde plaats met een BBP per hoofd van de bevolking dat blijft groeien.

En als we dit omrekenen naar euro's,  daalde de Nasdaq in de Verenigde Staten in 2022 van 31% naar 20% voor de investeerder van het Oude Continent, om een voorbeeld te geven. Iets soortgelijks gebeurt met de fondsen die in Noord-Amerika worden geïnvesteerd en in Nederland worden verhandeld, die met 10,86% daalden tegenover 15,81% van de Europese aandelenfondsen, volgens gegevens van Inverco. En natuurlijk heeft dit ook zijn weerslag wanneer er stijgingen zijn. De Noord-Amerikaanse fondsen groeien ook meer.

Bovendien is de Verenigde Staten in termen van inkomen per hoofd van de bevolking een van de rijkste landen ter wereld. Concreet staat het op de twaalfde plaats met een BBP per hoofd van de bevolking dat blijft groeien.

Grote interne markt, arbeidskracht en natuurlijke hulpbronnen

Een van de sterke punten van de VS is een sterke en terugkerende binnenlandse markt. De binnenlandse consumptie is de belangrijkste motor van de Amerikaanse economie, een soort reddingsboei bij wereldwijde crises.

Niet afhankelijk zijn van export naar derde landen is een concurrentievoordeel ten opzichte van andere economieën. Het is zelfs een van de redenen om te investeren in India, bijvoorbeeld.

Hierbij komt een werkloosheidspercentage dat niet boven de 5% uitkomt, wat een zeer dynamische arbeidsmarkt mogelijk maakt.

Tot slot mogen we niet vergeten dat de Verenigde Staten een land rijk aan grondstoffen is, inclusief olie.

Als je twijfelde waarom je een deel van je portefeuille aan de Verenigde Staten zou toewijzen, lijkt het nu duidelijker.

Belangrijke Amerikaanse index en aandelenmarkt

De aandelenmarkt van het land

De Amerikaanse beurs brengt de belangrijkste markten ter wereld samen, te beginnen met de New York Stock Exchange (NYSE) voor aandelen en gevolgd door de Chicago Board of Trade voor grondstoffen.

Wall Street is de markt die de koers van de rest van de beurzen bepaalt. Het ontstond in 1792, hoewel het officieel pas in 1817 werd opgericht.

Hoofdindex

Veel van de indices van de Amerikaanse beurs zijn toonaangevend in hun sector, maar als er één is die Wall Street definieert, dan is het de S&P 500 of Standard & Poor's 500.

Deze index brengt de 500 grootste bedrijven van het land samen, die bijna 80% van de marktkapitalisatie van de Amerikaanse beurs vertegenwoordigen. De S&P 500 wordt gewogen berekend, waardoor de grootste bedrijven een groter gewicht hebben.

Er is geen belangrijkere wereldwijde index dan de SP 500. Zozeer zelfs dat het wordt gebruikt als synoniem voor beleggen in aandelen. Dus, wanneer men spreekt over de historische prestaties van de markten, wordt meestal verwezen naar de SP 500.

Andere Amerikaanse indexen en beurzen

De SP 500 is niet de enige representatieve index van Wall Street. Er zijn veel meer beurzen en indices:

• Nasdaq en Nasdaq 100. Dit is de beurs die de belangrijkste technologieaandelen verzamelt en een wereldwijde referentie is.
• Dow Jones. De Dow Jones Industrial Average is een index die de 30 grootste bedrijven van de New York Stock Exchange vertegenwoordigt.
• Russell 2000. Deze index verzamelt de belangrijkste middelgrote en kleine bedrijven van het land.
• NYSE Composite. Verzamelt alle bedrijven die op Wall Street genoteerd zijn.
• Amex composite. Verzamelt de bedrijven die genoteerd zijn op de NYSE Amex-markt.
• S&P 500 VIX. Dit is een volatiliteitsindex die de volatiliteit van de SP 500 meet.

Hoe te investeren in Amerika?

Investeren in de Verenigde Staten via aandelen

Het universum van Amerikaanse aandelen is enorm en zeer gevarieerd. Van de 7 magnifieke (allemaal technologisch) tot de dividendmelkkoeien (de Dividend Aristocraten). Hieraan moeten nog veel andere titels van internationale bedrijven worden toegevoegd.

In termen van grootte en marktkapitalisatie, zijn dit de belangrijkste bedrijven:

Belangrijkste bedrijven VS

• Microsoft Corporation (MSFT)
• Apple Inc. (AAPL)
• NVIDIA Corporation (NVDA)
• Alphabet Inc. (GOOG)
• Alphabet Inc. (GOOGL)

• Amazon.com, Inc. (AMZN)
• Meta Platforms, Inc. (META)
• Berkshire Hathaway Inc. New (BRK.B)
• Eli Lilly and Company (LLY)
• Broadcom Inc. (AVGO)

eToro

• Azioni, ETF, crypto sia reali che con prodotti derivati
• Social trading e copy trading
• Piattaforma user-friendly e conto demo

Bezoek

Il 51% dei conti degli investitori perde denaro negoziando CFD con questo fornitore.

Freedom24

• Conto risparmio D: interessi 3,1% in € e 4,8% in $.
• Varietà di assets e mercati.
• Compagnia sicura e regolata.

Bezoek

Investire comporta il rischio di perdite.

Trading 212

• Nessuna commissione su azioni ed ETF.
• Piattaforma intuitiva: interfaccia user-friendly.
• Investimento frazionato: Per azioni ed ETF.

Bezoek

Quando investi, il tuo capitale è a rischio.

Beste fondsen om in de America te investeren

Er zijn veel manieren om in Noord-Amerika te investeren of in een andere regio, te beginnen met direct investeren in Amerikaanse aandelen of het kopen van Amerikaanse schuld als je wilt investeren in vastrentende waarden.

Echter, beleggingsfondsen zijn een eenvoudigere en toegankelijkere manier om blootstelling aan de VS te hebben in je portefeuille. In zeer beknopte vorm, ze stellen je in staat om in het hele land of een sector van het land te investeren met één enkel instrument.

We beginnen de review met de lijst van actief beheerde fondsen die in de Verenigde Staten investeren en die het beste hebben gepresteerd.

Om het eenvoudiger te maken, gaan we deze selectie van Amerikaanse fondsen verdelen tussen aandelenfondsen en vastrentende fondsen:

Beste Noord Amerikaanse aandelenfondsen

Dit zijn de fondsen die in Amerika investeren en die de afgelopen drie jaar het beste hebben gepresteerd:

Beste aandelenfondsen over 3 jaar

Beste Amerikaanse vastrentende fondsen

Als je op zoek bent naar een obligatiefonds dat in de VS belegt, zijn de volgende de best presterende:

Beste indexfondsen om in noord Amerika te investeren

De indexfondsen zijn fondsen die een passief beheer toepassen. Dat wil zeggen, in plaats van te proberen te raden wat de beste aandelen zijn en het beste moment om te kopen, repliceren ze het gedrag van een index.

In het geval van de Amerikaanse markt kan deze index de S&P 500 zijn, die de 500 grootste beursgenoteerde bedrijven van het land omvat, of een andere zoals de Nasdaq, waar technologiebedrijven genoteerd zijn.

Dit zijn de indexfondsen die in de VS investeren die het beste resultaat hebben behaald:

👉 Voor indexfondsen op de Nasdaq kun je de selectie van Rankia in dit artikel raadplegen: Beste fondsen en ETF's om te investeren in de NASDAQ100.

De goede prestaties van vastrentende waarden zorgen ervoor dat er geen aandelenfondsen bij de beste indexfondsen zitten. Als je wilt indexeren op Amerikaanse staats- of bedrijfsobligaties, zijn enkele opties:

Als je op zoek bent naar beleggen in indexfondsen en je kunt niet beslissen, kun je ons artikel lezen:

👉Beste indexfondsen om in te beleggen

Beste ETF's om in noord Amerika te beleggen

De ETF's zijn een ander alternatief om passief te beleggen. Het zijn ook beleggingsfondsen, alleen werken, opereren en belasten ze als aandelen.

Dit betekent dat je op elk moment van de dag kunt kopen en verkopen, maar ook dat de operationele kosten die van een aandeel zijn en dat ze niet profiteren van het belastinguitstel van indexfondsen. Dit zijn de belangrijkste verschillen tussen indexfondsen en ETF's die, in het geval van de Nederlandse belegger, de balans naar de eerste doen doorslaan.

Er is echter één ding dat ETF's doen en indexfondsen niet zoveel: beleggen in specifieke sectoren. Daarom, als je in een specifieke sector in de VS wilt beleggen, kunnen ETF's een geweldige optie zijn.

Dit is een selectie van de beste sector-ETF's in de Verenigde Staten, waarbij de energie-ETF's boven de rest uitsteken. Om wat variatie te bieden, hebben we na de eerste enkele ETF's uit andere sectoren opgenomen:

• Xtrackers MSCI USA Energy UCITS ETF 1DETF
  • ISIN: IE00BCHWNS19
  • Totale rendement over 3 jaar: 99,42%
  • TER: 0,12%

• Xtrackers MSCI USA Information Technology UCITS ETF 1D
  • ISIN: IE00BGQYRS42
  • Totaal rendement over 3 jaar: 86,04%
  • TER: 0,12%
• iShares Edge MSCI USA Quality Factor UCITS ETF USD (Dist)
  • ISIN: IE00BF2QSQ20
  • Totaal rendement over 3 jaar: 52,71%
  • TER: 0,20%

Investeren in de Verenigde Staten, mening van Rankia

Investeren in de VS is essentieel voor een wereldwijd gediversifieerde portefeuille, gezien zijn positie als de belangrijkste wereldeconomie en de sterkte van de dollar. Met opties variërend van individuele aandelen tot beleggingsfondsen en ETF's, hebben beleggers meerdere wegen om toegang te krijgen tot de Amerikaanse markt.

Of je nu blootstelling zoekt aan specifieke sectoren, dividenden of een indexstrategie, de VS biedt robuuste kansen voor de groei en bescherming van je investering.

Voor- en nadelen van investeren in de Verenigde Staten