Staking met Cryptocurrencies: Beste Platforms en Hoe Het te Doen

In dit artikel bespreken we wat staking met cryptocurrencies inhoudt, waarom het voordelen biedt voor gebruikers die het uitvoeren, welke platforms staking ondersteunen, en allerlei interessante details hierover.

Wat is Staking in de Crypto Wereld?

Er zijn eigenlijk twee soorten staking:

1. Staking in blockchain is een proces waarbij houders van bepaalde cryptocurrencies (specifiek cryptocurrencies die Proof of Stake of PoS zijn, aangezien andere cryptocurrencies geen staking toestaan) hun activa blokkeren in een portemonnee die compatibel is met de blockchain. Dit doen ze om de operaties van dat netwerk te ondersteunen en beloningen te ontvangen.
2. Staking op exchanges is eigenlijk een vorm van liquiditeitslening waarbij houders van cryptocurrencies zich verbinden om ze te blokkeren en niet te verplaatsen in ruil voor rente van de exchange. Dit is vergelijkbaar met traditionele leningen en rentebetalingen.

Beste Platform om te Staken Vanuit Nederland

Bitvavo

Bitvavo is een toonaangevende cryptocurrency exchange in Nederland, opgericht in 2018 en gevestigd in Amsterdam. Het platform biedt een breed scala aan cryptocurrencies en staat bekend om zijn gebruiksvriendelijke interface en lage handelskosten. Bitvavo heeft zich snel gevestigd als een van de grootste en meest betrouwbare exchanges in Nederland, mede dankzij zijn uitgebreide beveiligingsmaatregelen en naleving van de regelgeving. Dit maakt Bitvavo een populaire keuze voor zowel beginnende als ervaren investeerders in cryptocurrencies in Nederland.

Bitvavo biedt een scala aan diensten voor cryptocurrency gebruikers en investeerders in Nederland. Is Bitvavo betrouwbaar – dat is een logische vraag die veel Nederlandse beleggers stellen bij het kiezen van een platform voor crypto:

1. Handelen in Cryptocurrencies
2. Staking:
3. Bitvavo Wallet:
4. Geavanceerde Handelsopties:
5. API Access:
6. Educatie en Ondersteuning:
7. Fiat-naar-Crypto en Crypto-naar-Fiat Overdrachten:

• 🏆 Regulatie: Gereguleerd door De Nederlandsche Bank (DNB)
• 💼 Aantal crypto's met staking optie: 18
• 💲 Commissies: Variërend van 0,25% tot 0,15%, afhankelijk van het handelsvolume
• 📈 Platforms: Gebruiksvriendelijke web- en mobiele interfaces, inclusief geavanceerde grafiektools via TradingView-integratie

Voordelen

• ✅ Gebruiksvriendelijkheid
• ✅ Lage Handelskosten
• ✅ Groot Aanbod van Cryptocurrencies
• ✅ Staking Opties
• ✅ Veiligheid
• ✅ Regulatie en Betrouwbaarheid
• ✅ Betalingsgemak
• ✅ Educatieve Bronnen

Nadelen

• ❌ Beperkte Geavanceerde Handelsfuncties
• ❌ Slechte klantenservice
• ❌ Fiat-naar-Crypto Limieten
• ❌ Geen Anonieme Handel
• ❌ Beperkte Internationale Toegang

Kraken

Kraken is een van de grootste en meest ervaren cryptocurrency exchanges; ongetwijfeld een van de exchanges die de hoogste posities inneemt in verschillende ranglijsten die worden gebruikt om de beste cryptocurrency exchanges te bepalen.

Het platform biedt een breed scala aan genoteerde cryptocurrencies (meer dan 200), evenals gunstige voorwaarden met betrekking tot commissies en handelsmogelijkheden.

Het verhaal van Kraken is opmerkelijk. Het werd opgericht in 2011, kort na de opkomst van cryptocurrencies, en is gevestigd in San Francisco, VS. Tot november 2023 werd Kraken altijd gerespecteerd en gezien als synoniem voor hoge veiligheid. Echter, in november 2023 beschuldigde de Amerikaanse Securities and Exchange Commission (SEC) Kraken van illegaal opereren sinds 2018 door het faciliteren van de aankoop en verkoop van crypto-activa zonder de juiste vergunningen.

Daarnaast benadrukte de SEC dat Kraken vanwege onjuiste handelspraktijken en ontoereikende interne controles erin geslaagd is om tot 33 miljard dollar aan klantactiva te vermengen met die van het bedrijf zelf, wat een ernstig beheer- en veiligheidsprobleem vormt voor de gebruikers van het platform. Het is nog afwachten hoe Kraken op deze beschuldigingen zal reageren.

• 🏆 Regulatie: U. S. Securities and Exchange Commission (SEC)
• 💼 Aantal crypto's met staking optie: 19
• Vergoeding: Tussen 0.15% en 26% afhankelijk van de cryptocurrency
• 💲 Commissies: Tussen 0.00% en 0.26% per transactie
• 📈 Platform: Eigen & TradingView geïntegreerd

Voordelen

• ✅ Lage commissies
• ✅ Ervaring & Reputatie
• ✅ Breed scala aan genoteerde cryptocurrencies: Kraken biedt meer dan 200 verschillende cryptocurrencies
• ✅ Geavanceerde handelsopties
• ✅ Sterke beveiligingsmaatregelen:

Nadelen

• ❌ Niet de exchange met de meeste beschikbare activa voor staking: Hoewel Kraken staking aanbiedt, is het aanbod beperkter in vergelijking met sommige andere platforms die meer variëteit bieden in staking-opties.
•  ❌ Niet de beste vergoeding voor staking: De beloningen voor staking op Kraken zijn concurrerend, maar niet de hoogste die beschikbaar zijn op de markt. Andere platforms kunnen hogere rendementen bieden voor gestakede activa.
• ❌ In november 2023 beschuldigde de SEC Kraken van illegaal opereren sinds 2018, met onjuiste handelspraktijken en ontoereikende interne controles, inclusief het mengen van tot $33 miljard aan klantactiva met bedrijfsactiva, wat een ernstig beheer- en veiligheidsprobleem vormt.

Coinbase

Coinbase is momenteel de tweede grootste exchange ter wereld, achter Binance; het valt op door zijn bijzonder gebruiksvriendelijkheid, wat zeer gewaardeerd wordt door beginnende beleggers, en ook door zijn dienstverlening aan instellingen voor grote transacties.

Coinbase was ook het eerste bedrijf dat zich toelegt op de uitwisseling van cryptocurrencies dat naar de beurs is gegaan (NASDAQ: COIN).

• 🏆 Regulatie: U. S. Securities and Exchange Commission (SEC)
• 💼 Het platform biedt de mogelijkheid om te staken voor acht verschillende cryptocurrencies.
• De vergoeding voor staking ligt doorgaans tussen de 2% en 10%.
• 💲 Commissies variëren tussen 0,5% en 4,5%.
• 📈 Platform: Eigen

Voordelen

• ✅ Gebruiksvriendelijk: Coinbase biedt een intuïtief platform voor zowel beginners als ervaren gebruikers.
• ✅ Breed scala aan cryptocurrencies: Coinbase heeft populaire munten zoals Bitcoin, Ethereum en Ripple, evenals minder bekende altcoins.
• ✅Veiligheid en Goede Reputatie: Coinbase heeft sterke beveiligingsmaatregelen en een goede reputatie op het gebied van veiligheid en betrouwbaarheid. Het platform is een van de meest erkende namen in de cryptocurrency-industrie en heeft een lange staat van dienst.

Nadelen

• ❌Commissies behoren tot de hoogste op de markt: Coinbase staat bekend om zijn relatief hoge transactiekosten, vooral in vergelijking met sommige andere exchanges. Dit kan een nadeel zijn voor gebruikers die regelmatig transacties uitvoeren.
• ❌ Weinig Munten voor Staking: Hoewel Coinbase een breed scala aan cryptocurrencies biedt, is het aanbod beperkter als het gaat om munten waarmee staking mogelijk is. Dit kan een nadeel zijn voor gebruikers die geïnteresseerd zijn in het verdienen van passief inkomen via staking.

Binance

Binance, opgericht in 2017, staat bekend als een van 's werelds grootste en meest populaire cryptocurrency-handelsplatforms. Met een breed scala aan handelsparen, geavanceerde handelshulpmiddelen en uitgebreide diensten, biedt Binance een uitgebreide ervaring voor zowel beginnende als ervaren handelaren. Naast handelen biedt Binance ook verschillende andere diensten aan, waaronder staking, lenen en sparen, waardoor gebruikers diverse mogelijkheden hebben om hun digitale activa te beheren en te laten groeien.

• 🏆 Regulatie: Gereguleerd door de Autoriteit Financiële Markten (AFM) in Nederland.
• 💼 Aantal crypto's met staking optie: Dit aantal kan variëren, maar Binance biedt staking aan voor meerdere cryptocurrencies, waaronder Ethereum (ETH), Cardano (ADA), Polkadot (DOT) en meer.
• Vergoeding: De stakingbeloningen variëren afhankelijk van de munteenheid en het huidige marktaanbod.
• 💲 Commissies: Handelskosten variëren op basis van het transactievolume en of je de Binance Coin (BNB) gebruikt om transactiekosten te betalen.
• 📈 Platform: Eigen

Voordelen

• ✅ Breed scala aan cryptocurrencies: Binance biedt een uitgebreide selectie van cryptocurrencies om te verhandelen, waardoor gebruikers toegang hebben tot een diversiteit aan investeringsmogelijkheden.
• ✅ Geavanceerd handelsplatform: Binance biedt een krachtig en gebruiksvriendelijk handelsplatform met veel geavanceerde functies
• ✅ Staking en passieve inkomsten: Binance ondersteunt staking voor verschillende cryptocurrencies
• ✅ Veiligheid: Binance heeft een solide reputatie op het gebied van beveiliging en neemt uitgebreide maatregelen om de fondsen en gegevens van gebruikers te beschermen

Nadelen

• ❌ Regelgevingsrisico's: Omdat Binance opereert in een snel veranderend regelgevingslandschap
• ❌ Slechte klantenservice
• ❌ Overbelasting en technische problemen: Binance heeft in het verleden te maken gehad met overbelasting en technische problemen
• ❌ Geen fiatgeldstortingen voor alle valuta's

Bitpanda

Bitpanda is een Oostenrijkse broker die niet alleen de mogelijkheid biedt om te handelen in cryptocurrencies, maar ook in andere activa zoals aandelen, ETF's, grondstoffen, etc.

Het is een van de weinige "crypto-vriendelijke" brokers die zelfs de service biedt om staking te doen met cryptocurrencies, iets dat niet gebruikelijk is bij de meer traditionele brokers.

• Natuurlijk, hier is een beknopte versie in bulletpoints:
• 🏆 Regulatie: Oostenrijkse Financiële Markt Autoriteit (FMA) en Franse Autorité des marchés financiers (AMF)
• 💼 Het platform biedt staking-opties voor maar liefst 29 verschillende cryptocurrencies.
• Vergoeding: Gebruikers kunnen rendementen verdienen variërend van 1% tot 15%, met speciale promoties die soms rendementen tot wel 40% bieden.
• 💲 Commissies: 1,49%
• 📈 Platform: Eigen

Voordelen

• ✅ Maakt handel in cryptocurrencies gemakkelijk voor zowel beginners als ervaren handelaren.
• ✅ Biedt ook handel in andere activa, zoals edelmetalen en aandelen.
• ✅ Opereert als een gereguleerd bedrijf met een veilig platform.
• ✅ Biedt een goede variëteit aan cryptocurrencies voor staking.
• ✅ Heeft een breed scala aan diensten en producten, waaronder staking en spaarprogramma's.

Nadelen

• ❌ Relatief lage beloningen voor staking: Hoewel Bitpanda een goede variëteit aan cryptocurrencies biedt om mee te staken, kunnen de beloningen voor staking mogelijk lager zijn in vergelijking met andere platforms.

Soorten staking

Staking kan worden gedaan via de "klassieke" Proof of Stake (PoS), of ook via Delegated Proof of Stake (DPoS); hieronder leggen we elk van hen uit.

Bewijs van inzet (PoS)

De Bewijs van Inzet (PoS) is een consensusmechanisme dat transacties valideert en nieuwe blokken in een blockchain creëert, door validators te kiezen op basis van hun deelnamepercentage in de blockchain.

Cryptocurrencies zoals Ethereum of Algorand zijn grote voorbeelden van cryptocurrencies die werken via PoS.

Gedelegeerd bewijs van inzet (DPoS)

De Gedelegeerd Bewijs van Inzet (DPoS) is ook een soortgelijk mechanisme als Bewijs van Inzet, maar met het verschil dat in dit systeem alleen een specifieke subgroep van nodes wordt gebruikt, die als betrouwbaar worden beschouwd omdat ze worden gekozen door de meerderheid van de stemmen van alle deelnemers aan het netwerk.

Cryptocurrencies zoals Tron of EOS, onder anderen, werken met DPoS.

Om samen te vatten, de Stake Test bestaat uit validators die puur gekozen worden op basis van hun deelname, terwijl de Gedelegeerde Stake Test gebaseerd is op een stemsysteem en delegatie, om een optimaal subset van nodes te kiezen verantwoordelijk voor het creëren en valideren van blokken.

Zowel PoS als DPoS hebben een zeer belangrijke factor gemeen: ze vereisen niet de grote hardwarebehoeften die nodig zijn voor de Werkbewijs (PoW) die Bitcoin en andere cryptocurrencies mining mogelijk maakt, en dus vereisen ze ook niet de grote hoeveelheden energie van cryptocurrencies die werken met PoW.

Waarom maken staking-programma's winst mogelijk?

Blockchain heeft actieve cryptocurrency nodes nodig om nieuwe blokken te creëren en transacties te valideren, om zo "levend" en ook veilig te blijven. Daarom belonen blockchain, om concurrerend te blijven en voorop te lopen, gebruikers die staking doen met economische (of beter gezegd, "crypto-economische") prikkels; dat wil zeggen, gebruikers die hun cryptocurrencies storten in de nodes van dergelijke blockchain (als een soort "stem" voor die node).

Met staking dragen gebruikers bij aan het verbeteren en veiliger maken van de blockchain, en deze belonen de gebruikers daarvoor.

Is het veilig om staking te doen op gecentraliseerde exchanges?

Staking doen op een gecentraliseerde exchange is net zo veilig als de exchange zelf; als de exchange transparant, eerlijk is en streeft naar verbetering van het blockchain-ecosysteem en het voordeel van zijn klanten, kan staking erop zeer veilig zijn.

Desalniettemin, als we te maken hebben met een frauduleuze exchange of een die de nodige goede praktijken niet volgt, is het niet alleen onveilig om staking op zo'n exchange te doen, maar is het ook onveilig om de cryptocurrencies erop te hebben.

Is het mogelijk om staking te doen op gedecentraliseerde exchanges?

Ja, het is inderdaad mogelijk om staking te doen op gedecentraliseerde exchanges of DEX. Goed, de DEX hebben zogenaamde "liquiditeitspools", waar gebruikers een cryptocurrency kunnen storten en een andere kunnen opnemen (een cryptocurrency kopen door een andere te verkopen, in principe), en de DEX compenseert die gebruikers die hun cryptocurrencies storten in een van hun pools met rente, met als doel altijd een liquiditeit te behouden die de koop- en verkooptransacties op de DEX garandeert.

Sommige van de meest populaire DEX in Nederland zijn:

1. Uniswap
2. SushiSwap
3. BalancerCurve
4. Finance

Is het mogelijk om geld te verdienen met staking?

Gedurende het artikel is het duidelijk geworden dat het mogelijk is om economische voordelen te behalen door staking.

Echter, er is een andere factor die we in overweging moeten nemen, en dat is de mogelijke devaluatie van de cryptocurrencies waarmee we staking doen.

Laten we een voorbeeld geven om dit te illustreren: als we een jaar lang staking doen met een cryptocurrency en we behalen 10% winst, maar die cryptocurrency daalt 50% gedurende diezelfde periode, dan is onze investering uiteraard niet rendabel, want hoewel we 110% van de hoeveelheid cryptocurrencies hebben in vergelijking met wat we hadden aan het begin van de staking, als de waarde met 50% is gedaald, hebben we in totaal 55% van de oorspronkelijke waarde die we hebben geïnvesteerd bij het kopen van de cryptocurrency.

Dus, staking kan beloningen opleveren, maar het brengt ook risico's met zich mee.

Met welke cryptocurrencies kan je staking doen?

Er zijn talloze cryptocurrencies waarmee je staking kunt doen, en nog meer als je rekening houdt met staking op exchanges. Bijvoorbeeld, bij Bitvavo, kunnen we staking doen met enkele van de grootste cryptocurrencies op de markt, zoals de volgende:

1. Ethereum 2.0 (ETH)
2. Cardano (ADA)
3. Polkadot (DOT)
4. Tezos (XTZ)
5. Cosmos (ATOM)
6. Algorand (ALGO)
7. VeChain (VET)
8. Cosmos (ATOM)
9. Ontology (ONT)
10. Harmony (ONE)
11. Solana (SOL)

Verschillen tussen staking en earning programma's

Zoals we al zagen in het vorige gedeelte, zijn staking en earning programma's eigenlijk twee verschillende dingen, hoewel soms bepaalde earning / lending programma's staking worden genoemd.

Het belangrijkste verschil is het volgende:

• Voor staking op een blockchain is geen tussenpersoon nodig; de gebruiker blokkeert simpelweg zijn cryptocurrencies in de relevante digitale portemonnee door het nodige proces te volgen, en de blockchain zal hem automatisch belonen in zijn portemonnee. Echter, voor het gemak van de gebruiker, kan staking ook worden uitgevoerd binnen gecentraliseerde exchanges, waar de gebruiker zijn cryptocurrency blokkeert, en het is de exchange zelf die verantwoordelijk is voor het volledige beheer van het ondersteunen van de blockchain. In ruil daarvoor zullen de beloning worden gedeeld tussen de klant en de exchange.

• Aan de andere kant, earning (en ook lending) wordt op zichzelf gedaan met een entiteit (exchange), die liquiditeit nodig heeft om de exchange succesvol te laten functioneren en die bereid is om rente te belonen voor het lenen van die liquiditeit in de vorm van cryptocurrencies.

Samengevat, staking richt zich op het ondersteunen van het blockchain-netwerk en het ontvangen van beloningen daarvoor, terwijl lending programma's betrekking hebben op het uitlenen of storten van cryptocurrencies aan exchanges in ruil voor rente.

Na het verkennen van de verschillende methoden voor staking, het begrijpen van de voordelen en risico's, en het identificeren van enkele van de beste exchanges voor staking, hopen we dat dit artikel waardevolle inzichten heeft geboden. Zoals altijd raden we aan om grondig onderzoek te doen voordat je investeert in en/of staking uitvoert met cryptocurrencies.