Beurs
Ranglijst van de beste dividend aandelen van 2025: Nederland, VS en de rest van Europa
In het volgende artikel wordt een introductie gegeven over bedrijven met hoge rendementen door dividenden. Welke bedrijven zijn het, waar zijn ze gevestigd en de voordelen en nadelen van investeren in dit soort bedrijven. Blijf om erachter te komen!
Wat is beleggen in dividenden?
De dividenden zijn het percentage van de winst die een bedrijf in het jaar heeft behaald en die het besluit te verdelen onder zijn aandeelhouders als beloning voor hun loyaliteit door aandelen te kopen en te behouden.
Beste dividenden 2025
In dit artikel vind je 3 secties met de beste dividenden van het jaar:
- Beste dividenden van Nederlandse bedrijven
- Beste Europese dividenden
- Beste dividenden van Amerikaanse bedrijven
Geen enkel bedrijf is verplicht om dividenden uit te keren, maar als het winst heeft gemaakt, kan het besluiten dit te doen. Het is de Raad van Bestuur die dit voorstel doet en de Algemene Vergadering van Aandeelhouders die stemt en beslist of dit al dan niet gebeurt. In geval van goedkeuring wordt de datum van de dividenduitkering, het bedrag en de ex-dividenddatum aangegeven, dat wil zeggen, voor welke dag men aandelen moet hebben om recht te hebben op het dividend.
Daarom is investeren in dividenden investeren met als doel te profiteren van de dividenduitkering met twee doelen:
- Ofwel profiteren en dat geld liquideren op de rekening voor persoonlijk gebruik en consumptie
- Ofwel, dat geld herinvesteren in het eigen bedrijf - of in andere bedrijven - om een grotere positie op te bouwen en veel meer te profiteren van toekomstige dividenden dankzij de magie van samengestelde rente.
In ieder geval kan dit worden gedaan door aandelen te kopen van bedrijven die het gaan uitkeren, of door te investeren in gespecialiseerde beleggingsfondsen en ETF's.
Wat betekent het dividendrendement en wat is het verschil met de payout?
Laten we deze drie sleutelconcepten bekijken die in overweging moeten worden genomen bij het ontwerpen van een dividendstrategie:
Dividendrendement
Het Dividendrendement (Dividend Yield) is een belangrijke indicator, omdat het laat zien welk percentage van de aandelenkoers als dividend aan de aandeelhouders wordt uitgekeerd.
De berekening wordt als volgt uitgevoerd:
Dividendrendement = Dividend per aandeel / Prijs per aandeel.
Hoewel een hoog rendement kan betekenen dat aandeelhouders meer geld ontvangen, kan het ook wijzen op zwakte in het bedrijf.
Een voorbeeld: als bedrijf X een dividend van 1€ uitkeert en het bedrijf noteert op 10€, is het dividendrendement 10%.
Payout
De payout vertegenwoordigt het bedrag van de winst van het bedrijf dat wordt gebruikt voor de betaling van dividenden, uitgedrukt in percentage.
De formule is:
Payout = Dividend per aandeel / Winst per aandeel.
Een voorbeeld: als bedrijf X een dividend van 1€ uitkeert en de winst per aandeel van het bedrijf is 2€, is de payout 50%.
Omdat bedrijven soms hun winst per aandeel kunnen 'verfraaien', is het beter om de Payout van vrije kasstroom of Payout FCF te gebruiken.
Payout FCF
En tot slot wordt de FCF-uitbetaling gedefinieerd als het bedrag, opnieuw uitgedrukt in percentage, van de vrije kasstroom van het bedrijf dat wordt besteed aan de betaling van het dividend. Hier is opnieuw de formule:
FCF-uitbetaling = Dividend per aandeel / FCF per aandeel
Een voorbeeld: als bedrijf X een dividend van 1€ uitkeert en de vrije kasstroom per aandeel van het bedrijf is 1,2€, dan is de FCF-uitbetaling 83%.
De FCF-uitbetaling heeft meestal een hogere waarde dan de op winst gebaseerde uitbetaling, waardoor het een belangrijke indicator is om rekening mee te houden bij de selectie van bedrijven om in dividenden te investeren.
De beste dividenden van 2025
Goed, met deze verduidelijkingen is het tijd om enkele van de bedrijven te bekijken die de beste dividendrendementen uitkeren in 2025.
De beste Nederlandse dividenden van 2025
De beste Nederlandse dividendrendementen uitkeren in 2025.
| Aandeel | Brutodividend | Dividendrendement | Payout-ratio |
|---|---|---|---|
| ASR Nederland | 2,78€ | 6,4% | 58,2% |
| NN Group | 2,12€ | 5,9% | 51,6% |
| Unilever | 1,72€ | 3,3% | 62,1% |
| Ahold Delhaize | 1,05€ | 4,5% | 67,4% |
| Heineken | 1,63€ | 2,8% | 48,9% |
| Wolters Kluwer | 1,90€ | 2,5% | 45,3% |
Ik laat je met drie alternatieven van brokers om een van deze aandelen te kunnen kopen. Vermeldenswaard is dat bij geen van de 3 brokers, je commissies voor dividenduitkeringen in rekening worden gebracht.
- Regolamentato da organismi di alto livello (BaFin).
- Buon portafoglio di prodotti, con altri prodotti complessi come opzioni e futures per iniziare.
- Servizio clienti in lingua italiana.
Investire comporta un rischio di perdita.
- Azioni, ETF, crypto sia reali che con prodotti derivati
- Social trading e copy trading
- Piattaforma user-friendly e conto demo
Il 51% dei conti degli investitori perde denaro negoziando CFD con questo fornitore.
- Nessuna commissione su azioni ed ETF.
- Piattaforma intuitiva: interfaccia user-friendly.
- Investimento frazionato: Per azioni ed ETF.
Quando investi, il tuo capitale è a rischio.
Beste Europese dividenden
We laten je ook kennismaken met de Europese bedrijven die de beste dividendrendementen uitkeren in 2025.
| Aandeel | Brutodividend | Dividendrendement | Uitkeringsratio (Payout) |
|---|---|---|---|
| Stellantis | 1,55€ | 12,58% | 84,98% |
| Mercedes | 5,30€ | 8,72% | 50,61% |
| Volkswagen | 9€ | 8,25% | 36,81% |
| Nordea Bank | 0,92€ | 7,13% | 64,12% |
| BMW | 6€ | 7,06% | 66,37% |
| NN Group | 3,36€ | 6,87% | 60,2% |
| Eni | 0,95€ | 6,86% | 121,36% |
| BASF | 3,4€ | 6,79% | 253% |
| Intesa Sanpaolo | 0,32€ | 6,65% | 69,59% |
| Porsche | 2,56€ | 6,57% | 20,59% |
Nogmaals, ik laat je achter met deze 3 brokers, waarmee je toegang hebt tot veel Europese aandelen, inclusief die waar we het in deze tabel over hebben gehad.
- Regolamentato da organismi di alto livello (BaFin).
- Buon portafoglio di prodotti, con altri prodotti complessi come opzioni e futures per iniziare.
- Servizio clienti in lingua italiana.
Investire comporta un rischio di perdita.
- Azioni, ETF, crypto sia reali che con prodotti derivati
- Social trading e copy trading
- Piattaforma user-friendly e conto demo
Il 51% dei conti degli investitori perde denaro negoziando CFD con questo fornitore.
- Nessuna commissione su azioni ed ETF.
- Piattaforma intuitiva: interfaccia user-friendly.
- Investimento frazionato: Per azioni ed ETF.
Quando investi, il tuo capitale è a rischio.
👉 Hier is een artikel voor de echte dividendliefhebbers, het gaat over het genereren van passief inkomen maand na maand: Dividend uitkeren: Hoe ontvang je elke maand dividend? – Tips
Beste dividenden USA
En tot slot, hier zijn de beste dividendrendementen van Amerikaanse bedrijven:
| Bedrijf | Dividend | Dividendrendement | Uitkeringsratio (Payout) |
|---|---|---|---|
| Voc Energy Trust | 0,73$ | 24,09% | 43,87% |
| Mach Natural Resources LP | 3,20$ | 22,11% | 102,30% |
| Kohl’s Corp. | 2,00$ | 17,65% | 89,47% |
| Oxford Square Capital Corp. | 0,48$ | 16,9% | 453,35% |
| Portman Ridge Finance Corp. | 2,76$ | 16,00% | 706,67% |
| Runway Growth Financial | 1,79$ | 15,73% | 181,16% |
| Saratoga Investment Corp. | 3,30$ | 12,80% | 105,50% |
| Trinity Capital Corp. | 2,04$ | 12,41% | 88,70% |
| Monroe Capital Corp. | 1,00$ | 11,73% | 223,27% |
| Great Elm Capital Corp. | 1,10$ | 9,76% | 232,08% |
En goed, omdat we al dividenden van Amerikaanse aandelen hebben gezien, laat ik jullie ook de beste dividenden van de S&P500 index zien, dat zijn de 500 grootste bedrijven in de VS.
| Bedrijf | Dividend | Dividendrendement | Uitkeringsratio (Payout) |
|---|---|---|---|
| Ford | 0,78$ | 8,30% | 40,80% |
| Dow | 2,80$ | 7,76% | 176,16% |
| Lyon del Basell Industries | 5,27$ | 7,17% | 126,47% |
| Altria | 4,00$ | 6,98% | 60,77% |
| Crown Castle | 6,28$ | 6,55% | 222,15% |
| Pfizer | 1,68$ | 6,40% | 118,44% |
| Franklin Resources | 1,25$ | 6,29% | 176,85% |
| Verizon | 2,69$ | 6,13% | 64,26% |
| Diamondback Energy | 8,29$ | 5,92% | 47,27% |
| Boston Properties | 3,92$ | 5,76% | 4833,73% |
Ik laat je ook achter met makelaars die handelen in echte Amerikaanse aandelen.
- Regolamentato da organismi di alto livello (BaFin).
- Buon portafoglio di prodotti, con altri prodotti complessi come opzioni e futures per iniziare.
- Servizio clienti in lingua italiana.
Investire comporta un rischio di perdita.
- Azioni, ETF, crypto sia reali che con prodotti derivati
- Social trading e copy trading
- Piattaforma user-friendly e conto demo
Il 51% dei conti degli investitori perde denaro negoziando CFD con questo fornitore.
- Nessuna commissione su azioni ed ETF.
- Piattaforma intuitiva: interfaccia user-friendly.
- Investimento frazionato: Per azioni ed ETF.
Quando investi, il tuo capitale è a rischio.
Met welke brokers investeren in bedrijven met hoge dividenden?
In feite, zoals bij elk ander bedrijf, via brokers. Natuurlijk brokers die aan een aantal gemeenschappelijke kenmerken voldoen
- Goede regulering
- Lage commissies voor aan- en verkoop van aandelen lage
- Geen onderhoudskosten van de rekening of voor het innen van dividenden
- Intuïtief platform, aangezien het idee is om weinig te handelen.
Laten we twee voorbeelden bekijken:
XTB
XTB is een multiproductbroker met toegang tot meer dan 6.000 financiële activa, waaronder 3.300 aandelen en ETF's op de spotmarkt, met de optie van fractionele investering.
- 🏆 Regulering: KNF (Polen) en geregistreerd bij de CNMV
- 💲 Commissies
- Aankoop-verkoop van aandelen: 0 euro.
- Voor dividenden: 0 euro
- Inactiviteit: 10 euro/maand na 1 jaar inactiviteit
📈 Platform: xStation 5 (eigen) en mobiele app.
👉 Voor meer informatie hierover, ga naar onze review: XTB review - Veiligheid, commissies en platform.
DEGIRO
DEGIRO is de broker met het grootste aantal actieve accounts in Europa, momenteel meer dan 2 miljoen actieve accounts.
- 🏆 Regulering: BaFin (Duitsland)
- 💲 Commissies - Aankoop-verkoop van aandelen
- Rest van Europa: Vanaf 3,9 euro/operatie (2,9 euro voor aankoop-verkoop + 1 euro beheerkosten)
- Voor dividenden: 0 euro
- Inactiviteit: 0 euro, maar 2,5€/jaar voor connectiviteit naar elke markt waarin je belegt.
📈 Platform: Webtrader (eigen) en mobiele app. Zeer intuïtief.
- Regolamentato da organismi di alto livello (BaFin).
- Buon portafoglio di prodotti, con altri prodotti complessi come opzioni e futures per iniziare.
- Servizio clienti in lingua italiana.
Investire comporta un rischio di perdita.
👉 Voor meer informatie: DEGIRO Review - Regulering, platform, commissies en review
Trading 212
Net als andere brokers, is Trading 212 een vrij goedkope broker om mee te werken, aangezien de operationele commissies 0 USD / EUR bedragen (andere kosten kunnen van toepassing zijn*). En in totaal biedt het rekeningen aan in tot wel 13 valuta's.
- 🏆 Regulering: CySEC (Cyprus)
- 💲 Commissies
- Aankoop-verkoop van aandelen: 0 euro (Andere kosten kunnen van toepassing zijn)
- Voor dividenden: 0 euro
- Inactiviteit: 0 euro
- Wisselkoers, FX: 0,15%
📈 Platform: Webtrader (eigen) en mobiele app. Ook zeer intuïtief
- Nessuna commissione su azioni ed ETF.
- Piattaforma intuitiva: interfaccia user-friendly.
- Investimento frazionato: Per azioni ed ETF.
Quando investi, il tuo capitale è a rischio.
Hoe de beste dividendaandelen te vinden en te selecteren?
Misschien laat de beginnende belegger zich leiden door een hoge dividendrendement van een bedrijf bij het investeren erin. Dit is echter de laatste parameter waar je op moet letten bij het selecteren van bedrijven.
Onthoud dat de filosofie van dividendbeleggen is om de beste bedrijven te selecteren die ook dividenden uitkeren.
Voor het dividendrendement is het noodzakelijk om andere aspecten van het bedrijf te overwegen:
- Verbintenis met de aandeelhouder: de dividendbelegger zoekt stabiliteit van het dividend gedurende zijn hele beleggingsleven. Bedrijven die niet stabiel zijn in het betalen van dividend zijn niet aan te raden voor de beleggingsportefeuille. De aristocraten of koningen van dividend zijn goede opties om bedrijven voor de dividendportefeuille te selecteren.
- Low Debt: laten we niet vergeten dat een bedrijf met een hoog schuldenniveau zou kunnen instorten. De schuld/winstverhouding moet hoger zijn dan 5/6.
- Constante groei: het bedrijf moet groeien om het dividend en de verhogingen daarvan jaar na jaar te kunnen betalen.
- Concurrentievoordeel: bedrijven met hoge marges op hun producten creëren hoge winsten en daardoor is het dividend gemakkelijker te handhaven.
- Lage payout en payout FCF: als het bedrijf een lage payout heeft, betekent dit dat het bedrijf weinig van zijn winst of vrije kasstroom aan het dividend besteedt.
Waar let je op bij het kiezen van een bedrijf?
Als onze filosofie dividendbeleggen is, zijn er een aantal fundamentele parameters van bedrijven die we moeten overwegen voordat we erin stappen, los van of ze een goed dividend betalen of niet:
- Continue en stabiele groei: groeiende inkomstenstromen
- Low Debt: laten we niet vergeten dat een bedrijf met een hoog schuldenniveau zou kunnen instorten. De schuld/winstverhouding moet hoger zijn dan 5/6.
- Concurrentievoordeel: bijvoorbeeld het bezit van een patent of een belangrijk marktaandeel.
- Langetermijnrendement: controleer het dividendrendement.
Hoe beleg je makkelijk in de beste dividendaandelen?
Het eerste punt om een bedrijf te selecteren dat dividenden uitkeert, is dat dit bedrijf een sterke verbintenis met de betaling van het dividend moet hebben en dit gedurende vele jaren moet worden gehandhaafd. Hiervoor zijn er lijsten van bedrijven waar de historische dividendbetalingen van de bedrijven kunnen worden bekeken.
Voornamelijk bevindt dit type bedrijf zich in de VS, omdat de dividendcultuur in het land wijdverbreid is. Aangezien er bedrijven zijn die al meer dan een eeuw dividenden uitkeren.
Koningen
Het criterium om een Dividend Koning te zijn, is dat het bedrijf jaar na jaar het dividend heeft verhoogd in de afgelopen 50 jaar. En hoewel het misschien onmogelijk lijkt, behoren ongeveer 38 Amerikaanse bedrijven tot deze groep.
Dit type bedrijf heeft een sterke toewijding aan de aandeelhouder en is zeer de moeite waard om in overweging te nemen voor een dividend beleggingsportefeuille.
Hier zijn de 10 bedrijven met het hoogste dividendrendement en positieve uitbetaling.
| Aandeel | Bruto bedrag | Dividendrendement | Uitbetaling | ||||
| Legget&Platt | $1,84 | 10,08% | 130,84% | ||||
| Altria Group | $3,92 | 9,31% | 77,58% | ||||
| 3M Company | $5,05 | 5,47% | 64,94% | ||||
| Northwest Natural Gas | $1,95 | 5,18% | 75,28% | ||||
| Black Hills Corp. | $2,60 | 4,81% | 63,78% |
| Aandeel | Bruto bedrag | Dividendrendement | Uitbetaling |
| Legget&Platt | $1,84 | 10,08% | 130,84% |
| Altria Group | $3,92 | 9,31% | 77,58% |
| 3M Company | $5,05 | 5,47% | 64,94% |
| Northwest Natural Gas | $1,95 | 5,18% | 75,28% |
| Black Hills Corp. | $2,60 | 4,81% | 63,78% |
- Regolamentato da organismi di alto livello (BaFin).
- Buon portafoglio di prodotti, con altri prodotti complessi come opzioni e futures per iniziare.
- Servizio clienti in lingua italiana.
Investire comporta un rischio di perdita.
Aristocraten
Net als de koningen, vinden we ook de dividend aristocraten, bedrijven die het dividend hebben uitgekeerd en verhoogd, maar in dit geval gedurende minstens 25 jaar, die een minimale marktkapitalisatie van 3.000 miljoen dollar hebben en een gemiddeld dagelijks handelsvolume van minimaal 5 miljoen dollar.
Hier zijn ook vijf voorbeelden van hen:
| Aandeel | Bruto hoeveelheid | Dividend rendement | Uitbetaling | ||||
| Realty Income Corp. | $3,08 | 5,81% | 74,35% | ||||
| Amcor PLC | $0,50 | 5,57% | 72,69% | ||||
| Nordwood Financial Corp. | $1,20 | 4,94% | 62,50% | ||||
| Franklin Resources | $1,24 | 4,93% | 44,32% | ||||
| T. Rowe Price Group Inc. | $4,96 | 4,56% | 64,21% |
| Aandeel | Bruto hoeveelheid | Dividend rendement | Uitbetaling |
| Realty Income Corp. | $3,08 | 5,81% | 74,35% |
| Amcor PLC | $0,50 | 5,57% | 72,69% |
| Nordwood Financial Corp. | $1,20 | 4,94% | 62,50% |
| Franklin Resources | $1,24 | 4,93% | 44,32% |
| T. Rowe Price Group Inc. | $4,96 | 4,56% | 64,21% |
Aandelen met dividenden
Het gaat erom een portefeuille van aandelen op te bouwen die zich kenmerken door regelmatig dividend uit te keren aan de aandeelhouders en die tegelijkertijd solide bedrijven zijn met goede vooruitzichten wat betreft hun kwartaal- en jaarresultaten.
ETFs met maandelijkse dividenden
Het is gebaseerd op het investeren in beleggingsvehikels die gespecialiseerd zijn in aandelen met dividenden. Enkele van de meest opvallende, en die je bovendien vanuit Europa kunt aanschaffen, dat wil zeggen, UCITS zijn:
- iShares STOXX Europe Select Dividend 30 UCITS ETF
- VanEck Vectors Morningstar Developed Markets Dividend Leaders UCITS ETF
- SPDR S&P US Dividend Aristocrats UCITS ETF Dis (EUR)
- Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF Distributing
- Franklin European Dividend UCITS ETF
Waarom aandelen kopen die hoge dividenden uitkeren?
Onder de belangrijkste redenen kunnen we de volgende opsommen:
- Herinvestering van dividenden: Door het dividend te herinvesteren, nemen de winsten aanzienlijk toe dankzij de samengestelde rente, wat de accumulatie van rente op het kapitaal is, zodat het kapitaal groter wordt en op zijn beurt meer rente genereert. Als we de operatie keer op keer herhalen, gaan we de rente kapitaliseren. Na verloop van tijd groeit het kapitaal op een verbazingwekkende manier, zodat men kan zeggen dat het een vermenigvuldigingseffect heeft omdat de rente nieuwe rente genereert en zo verder.
- Bijna passieve investering: Het is een veel rustiger en meer ontspannen investering, omdat het gebaseerd is op investeren in grote bedrijven, die hun winsten liever uitkeren, in plaats van ze te herinvesteren. Het zijn volwassen bedrijven, met een zeer geconsolideerde MOAT.
- Stabiliteit: Het zijn bedrijven die een stabiel gedrag vertonen, los van de economische cyclus en met een constante groei. Ze bieden stabiliteit en rust aan investeerders, omdat ze weten dat ze periodiek een dividend zullen ontvangen.
Bovendien, investeren in aandelen met hoge dividendrendementen biedt tal van voordelen, waaronder de mogelijkheid om de investering snel terug te verdienen via dividenden, zonder de aandelen te hoeven verkopen.
Ook zijn bedrijven die hoge dividenden bieden vaak gevestigde en stabiele bedrijven die geen grote investeringen nodig hebben om te groeien of hun bedrijf te verbeteren. Voorbeelden van dit soort bedrijven zijn nutsbedrijven (zoals elektriciteit, water of gas).
Maar voordat je investeert in een bedrijf met hoge dividenden, is het belangrijk om ervoor te zorgen dat het bedrijf in staat is om de dividendbetalingen op een duurzame manier te handhaven, zonder de financiële gezondheid op lange termijn in gevaar te brengen. In sommige gevallen kan een hoog dividendrendement een indicatie zijn van financiële problemen binnen het bedrijf.
👉 In feite is dit een van de beste manieren om te beginnen met beleggen op de beurs. Voor meer informatie hierover, raadpleeg ons volgende artikel: Hoe te beleggen op de beurs? - Gids voor beginners
Kortom, in deze lijst hebben we enkele van de bedrijven opgenomen die de beste dividenden van 2025 bieden. Denk je dat we er een hebben gemist? Zo ja, laat het me weten in de reacties.
OP ZOEK NAAR EEN BROKER?
- Regolamentato da organismi di alto livello (BaFin).
- Buon portafoglio di prodotti, con altri prodotti complessi come opzioni e futures per iniziare.
- Servizio clienti in lingua italiana.
Investire comporta un rischio di perdita.
- Azioni, ETF, crypto sia reali che con prodotti derivati
- Social trading e copy trading
- Piattaforma user-friendly e conto demo
Il 51% dei conti degli investitori perde denaro negoziando CFD con questo fornitore.
- Nessuna commissione su azioni ed ETF.
- Piattaforma intuitiva: interfaccia user-friendly.
- Investimento frazionato: Per azioni ed ETF.
Quando investi, il tuo capitale è a rischio.
